한국투자캐피탈
비상장계속사업자Korea Investment Capital
오우택
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | 486.3B+31.0% | 371.2B | 371.5B |
| 영업이익 | 106.7B+241.2% | 31.3B | 132.7B |
| 당기순이익 | 86.8B+268.8% | 23.5B | 110.4B |
21.93%영업이익률
17.85%순이익률
-매출총이익률
1.42%ROA
7.08%ROE
399.66%부채비율
-유동비율
20.01%자기자본비율
31.00%매출액증가율
-EPS(원)
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2025 결산 · 기말
6.1T자산총액
4.9T부채총계
1.2T자본총계
486.3B매출액
106.7B영업이익
86.8B순이익
21.93%매출액 영업이익률
17.85%매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 현금및예치금 | 90.4억 | 204.6억 | 294.5억 |
| 상각후원가측정기타금융자산 | 408.5억 | 486.4억 | 313.4억 |
| 자산총계 | 6.1조 | 5.6조 | 5.1조 |
| 이연법인세자산 | 274.8억 | 170억 | 159.2억 |
| 파생상품자산 | 62.8억 | 44.9억 | - |
| 상각후원가측정금융자산 | 5조 | 4.5조 | 4.1조 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 8,141.5억 | 6,468.3억 | 7,174.4억 |
| 무형자산 | 158억 | 175억 | 171.3억 |
| 관계기업투자 | 2,343.8억 | 3,364.1억 | 2,186.1억 |
| 기타비금융자산 | 24.2억 | 92.5억 | 81.8억 |
| 유형자산 | 69.5억 | 75.5억 | 8.3억 |
| 자본잉여금 | 8,570.5억 | 8,570.5억 | 7,976.6억 |
| 신종자본증권 | 1,499.3억 | 1,499.3억 | - |
| 기타포괄손익누계액 | 5.1억 | -5.7억 | -7.3억 |
| 자본총계 | 1.2조 | 1.1조 | 1조 |
| 자본금 | 523억 | 523억 | 517억 |
| 이익잉여금 | 1,665.1억 | 901.6억 | 1,819.7억 |
| 부채와자본총계 | 6.1조 | 5.6조 | 5.1조 |
| 차입부채 | 4.8조 | 4.4조 | 4.1조 |
| 파생상품부채 | 8,614.9만 | 2.7억 | 13억 |
| 부채총계 | 4.9조 | 4.4조 | 4.1조 |
| 기타금융부채 | 287억 | 297.4억 | 196.6억 |
| 기타비금융부채 | 441.6억 | 252.5억 | 369.3억 |
| 충당부채 | 18.5억 | 23.6억 | 23억 |
포괄손익계산서
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 파생상품관련이익 | 15.3억 | 53.1억 | 3.1억 |
| 상각후원가측정금융자산 관련이익 | 25.9억 | 132억 | - |
| 영업외비용 | 1,069.3만 | 5.5억 | 376.1만 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 | - | 21.3억 | - |
| 영업외수익 | 1.5억 | 8.4억 | 7.4억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 | - | 47.9억 | - |
| 기타의영업비용 | 11.7억 | 4.4억 | -2.7억 |
| 기타의영업수익 | 13.2억 | 1.9억 | 8.9억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 관련이익 | 293.1억 | 2.4억 | -35.3억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 관련손실 | -62.5억 | 34.3억 | 0 |
| 신용손실충당금전입액 | -1,252억 | 1,096.5억 | -707.1억 |
| 총포괄이익 | 878.7억 | 236.9억 | 1,097억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 | - | - | 56.1억 |
| 수수료비용 | 24.1억 | - | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산상환이익 | - | - | 6,016.2만 |
| 수수료수익 | 254.1억 | 164.5억 | 162.7억 |
| 외화환산이익 | 10.3억 | 0 | 3.1억 |
| 외화환산손실 | -15.3억 | -53.1억 | - |
| 법인세비용 | 200.2억 | 80.3억 | 229.7억 |
| 이자비용 | 1,980.1억 | 1,777.5억 | 1,313.4억 |
| 상각후원가측정금융자산 관련손실 | 19.5억 | 11.3억 | - |
| 파생상품관련손실 | -10.3억 | 0 | - |
| 영업비용 | 3,796.4억 | 3,399.6억 | 2,388.7억 |
| 기타포괄손익 | 10.8억 | 1.6억 | -7.3억 |
| 현금흐름위험회피 목적 파생상품 평가손익 | 10.8억 | 1.6억 | -7.3억 |
| 당기순이익 | 867.9억 | 235.3억 | 1,104.2억 |
| 법인세비용차감전순이익 | 1,068.1억 | 315.6억 | 1,333.9억 |
| 영업이익 | 1,066.7억 | 312.7억 | 1,326.5억 |
| 영업수익 | 4,863.1억 | 3,712.3억 | 3,715.3억 |
| 배당금수익 | 630억 | 49.1억 | 40.2억 |
| 이자수익 | 3,621.2억 | 3,258억 | 3,395.7억 |
| 상각후원가측정금융자산이자수익 | - | - | 3,174.9억 |
| 상각후원가측정금융자산이자수익 | 3,493억 | 17.1억 | -16.1억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산이자수익 | 128.3억 | 207억 | 220.7억 |
| 판매비와관리비 | 420.8억 | 387.6억 | 311억 |
| 상각후원가측정금융자산이자수익 | - | 3,050.9억 | 47.9억 |
현금흐름표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 기초의 현금 및 현금성자산 | 204.6억 | 294.5억 | 743.8억 |
| 현금및현금성자산의 환율변동효과 | 350.9만 | 100만 | 0 |
| 당기말의 현금 및 현금성자산 | 90.3억 | 204.6억 | 294.5억 |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | 4,312.3억 | 4,097.5억 | -4,138억 |
| 신종자본증권의 발행 | 0 | 1,499.3억 | - |
| 신종자본증권의 배당 | 104.4억 | - | - |
| 장기차입금의 차입 | 4,420억 | 2,950억 | 3,250억 |
| 유상증자 | 0 | 600억 | 5,199.8억 |
| 장기차입금의 상환 | 2,698.6억 | 7,733.3억 | 3,300억 |
| 배당금의 지급 | 0 | 1,150억 | 3,800.2억 |
| 리스부채의 상환 | 13.8억 | 10.9억 | 7.3억 |
| 단기차입금의 증가 | 5,250억 | 8,820억 | 3,630억 |
| 사채의 발행 | 1.9조 | 2.5조 | 1.1조 |
| 사채의 상환 | 1.6조 | 1.9조 | 1.1조 |
| 단기차입금의 상환 | 5,850억 | 7,100억 | 1조 |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | 993.3억 | -1,093억 | -107억 |
| 임차보증금의 감소 | 0 | 9.2억 | 1억 |
| 임차보증금의 증가 | 2.1억 | 10.9억 | 2.9억 |
| 종속기업 및 관계기업 처분으로 인한 순현금흐름 | 1,270.3억 | - | - |
| 종속기업 및 관계기업투자자산의 취득 | 250억 | - | - |
| 종속기업 및 관계기업 투자자산의 처분 | - | 194.8억 | 3.9억 |
| 기타보증금의 감소 | 0 | 0 | 0 |
| 기타보증금의 증가 | -178.2만 | -5,054.1만 | -100만 |
| 무형자산의 처분 | 0 | 9.1억 | 0 |
| 종속기업 및 관계기업 투자자산의 취득 | - | 1,228억 | 30억 |
| 유형자산의 처분 | 1,000 | 1.5억 | 790.9만 |
| 무형자산의 취득 | 21.1억 | 41.7억 | 76.3억 |
| 유형자산의 취득 | 3.8억 | 27억 | 2.7억 |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | -5,419.9억 | -3,094.5억 | 3,795.7억 |
| 영업에서 창출된 현금흐름 | -7,178.9억 | -4,006억 | 2,157.5억 |
| 자산·부채의 증감 | -7,036.9억 | -3,955.6억 | 2,231.6억 |
| 이연대출부대수익의 증가 | 242.5억 | 386.5억 | 172.4억 |
| 제세예수금의 증가(감소) | 10억 | -1.3억 | 1.4억 |
| 상각후원가측정금융자산의 증가 | -5,763억 | -4,923.7억 | 3,863.4억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가) | -1,447.4억 | 692.4억 | -1,773.2억 |
| 미수수익의 감소(증가) | 40.4억 | -91.4억 | 54.3억 |
| 선급금의 감소(증가) | 6억 | -7.7억 | 14.8억 |
| 미수금의 감소(증가) | -4,015만 | 4.1억 | -2,553.6만 |
| 이연대출부대비용의 증가 | -4.3억 | -8.3억 | -3,878.9만 |
| 선수수익의 증가(감소) | -35.2억 | 24.7억 | -26.5억 |
| 미지급비용의 감소 | -5.6억 | -10.6억 | -13.6억 |
| 선수금의 증가 | 7,372.9만 | 2,688.9만 | 5,281.5만 |
| 복구충당부채의 감소 | - | -5,390만 | - |
| 미지급금의 증가(감소) | 25.8억 | -13.6억 | -56.9억 |
| 복구충당부채의 감소 | 0 | 5,724.7만 | -3.6억 |
| 공탁금의 증가 | -125.9억 | -1.4억 | -8.8억 |
| 여신성가지급금의 감소(증가) | 22.9억 | -4.5만 | -6.7억 |
| 현재가치할증차금의 감소 | 5,991.9만 | 0 | 12.5억 |
| 대여금의 증가 | -1.9억 | -2.9억 | -7,444.4만 |
| 선급비용의 증가 | -2.2억 | -3.7억 | -508만 |
| 손익조정항목 | -1,009.9억 | -285.7억 | -1,178.3억 |
| 신용손실충당금전입액 | 1,229억 | 1,096.5억 | 707.1억 |
| 임차보증금선급리스료상각 | 3,613.9만 | 3,145.4만 | 579만 |
| 기타충당부채전입액 | 7.4억 | - | - |
| 관계기업주식처분손실 | -6.6만 | -2.6억 | - |
| 유형자산처분이익 | - | 1,633.5만 | 620.2만 |
| 외화환산이익 | 10.3억 | 0 | 3.1억 |
| 파생금융상품평가이익 | 15.3억 | 53.1억 | - |
| 무형자산처분이익 | 0 | 6.6억 | 0 |
| 무형자산손상차손 | 1,000만 | 1.5억 | 0 |
| 유형자산폐기손실 | 3.1만 | - | - |
| 파생금융상품평가손실 | 10.3억 | 0 | 3.1억 |
| 외화환산손실 | 15.3억 | 53.1억 | - |
| 무형자산손상차손환입 | 1.4억 | 1.5억 | 7.3억 |
| 기타충당부채환입액 | 13억 | - | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 | 286.6억 | 34.3억 | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 | 60.8억 | 47.9억 | - |
| 리스사용권자산처분이익 | 0 | -2.3억 | 35.3억 |
| 리스사용권자산처분손실 | 59.6만 | 9.7억 | -56.1억 |
| 지급보증수수료 | -2.9억 | 513.1만 | 117.6만 |
| 지급보증수수료비용 | 7.4억 | - | 376.1만 |
| 복구충당부채전입액 | 717.6만 | - | 0 |
| 무형자산상각비 | 39.3억 | 35.5억 | 28.3억 |
| 감가상각비 | 20.4억 | 15.6억 | 10.2억 |
| 배당금수익 | 630억 | 49.1억 | 40.2억 |
| 유형자산처분이익 | 0 | - | - |
| 법인세비용 | 200.2억 | 80.3억 | 229.7억 |
| 이자비용 | 1,980.1억 | 1,777.5억 | 1,313.4억 |
| 이자수익 | 3,621.2억 | 3,258억 | 3,395.7억 |
| 당기순이익 | 867.9억 | 235.3억 | 1,104.2억 |
| 배당금의 수령 | 630억 | 49.1억 | 40.2억 |
| 법인세의 납부 | 136.2억 | 245.6억 | 214.4억 |
| 이자의 지급 | 1,868.9억 | 1,658.5억 | 1,057.7억 |
| 이자의 수취 | 3,134.1억 | 2,766.6억 | 2,870억 |
| 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) | -114.2억 | -89.9억 | -449.3억 |
감사의견
적정의견
삼일회계법인
2025 결산
적정의견
한영회계법인
2025 결산
적정의견
한영회계법인
2024 결산
적정
한영회계법인
2023 결산
적정
삼일회계법인
2023 결산
적정
한영회계법인
2022 결산
적정
삼일회계법인
2022 결산