에스비자산관리대부

비상장계속사업자

sbassetmanagement

김윤숙

재무 실적

개별 · K-IFRS · 기말기준

항목20252024202320222021
매출액11.1億-72.9%41億74.8億101.2億34.8億
영업이익10.1億-86.0%72.3億-5.8億28.1億-20.4億
당기순이익9.8億-84.1%61.2億7,925.6万25.1億-13.1億
91.26%영업이익률
87.80%순이익률
7.03%ROA
8.17%ROE
16.11%부채비율
86.12%자기자본비율

* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율

주요 경영지표

2025 결산 · 기말

138.6億자산총액
19.2億부채총계
119.4億자본총계
11.1億매출액
10.1億영업이익
9.8億순이익
91.26%매출액 영업이익률
87.80%매출액 순이익률

전체 재무제표

재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)

재무상태표

계정20252024202320222021
Ⅰ.현금및예치금(주석13,16)9,584만2.1억3.2억6.3억8.7억
1.현금및현금성자산9,584만2.1억2.2억5.3억5.7억
Ⅱ.유가증권(주석3)20.5억20.5억20.5억--
2.예치금--1억1억3억
1.매도가능증권20.5억20.5억20.5억20.5억20.5억
Ⅱ. 유가증권 (주석2,3,13)---20.5억-
Ⅱ. 유가증권 (주석2,3)----20.5억
Ⅲ.대출채권(주석4,12)115.3억200억308.4억-576.1억
1.대출채권101.6억68.3억37.2억54.4억18.8억
Ⅲ. 대출채권 (주석2,4,12)---673.6억-
대손충당금-3.6억-3.6억-3.6억-3.6억-27.6억
2.인수채권21.3억145.5억349.3억680.4억587.5억
대손충당금-4억-10.1억-74.7억-57.7억-
Ⅳ.유형자산(주석5)5,0005,0005,00018.6만33.5만
1.차량운반구3,055.3만3,055.3만3,055.3만3,055.3만3,055.3만
감가상각누계액-3,055.2만-3,055.2만-3,055.2만-3,055.2만-3,055.2만
2.비품959.6만959.6만959.6만959.6만959.6만
감가상각누계액-959.2만-959.2만-959.2만-941.1만-926.2만
Ⅴ.기타자산1.8억8.4억27억40.6억30.2억
1.미수수익(주석4,12)4,173.6만1,619.8만5,960.3만2.8억5.7억
대손충당금-676.7만-1,619.8만-2,416.1만--
2.미수금714.9만----
대손충당금 (주석2)----2,416.1만-2.6억
대손충당금 (주석2)-----2,658.8만
3.선급금(주석4,12)2,535.1만----
2.선급금(주석12)-1.1억2.2억4억1.7억
대손충당금-2,535.1만----
당기법인세자산----357.8만
4.선급비용23.6만23.6만23.6만52.7만-
4.기타투자자산-3,100만5,900만6.4억-
5.임차보증금-1,000만1,000만1,000만1,000만
6.기타보증금(주석13)-4억8억16억16억
8.이연법인세자산(주석8)1.4억2.8억15.7억11.4억6.9억
자산총계138.6억231억359.1억741.1억635.6억
Ⅰ.차입부채13.4억112.3억295.6억--
Ⅰ. 차입부채 (주석6,12,13,14)---633.1억540.2억
1.차입금(주석6,12,13,14)13.4억112.3억295.6억--
차입금---633.1억540.2억
Ⅱ.기타부채5.8억9.1억15.1억60.3억72.9억
1.미지급금(주석12,14)7,050.9만6,758.8만1,993.2만42.3억69.9억
2.예수금2.6억2.7억2.2억1.8억1.1억
3.미지급비용(주석14,16)-2.8억8.5억2억1.4억
3.미지급비용(주석14)1.5억----
4.선수금100만100만---
5.기타유동부채 (주석14)3,538.5만2,516만3,063.5만684.1만600.3만
6.퇴직급여충당부채 (주석7,16)--6,299.4만5,277.8만4,581.1만
당기법인세부채---13.6억-
6.당기법인세부채(주석8)6,774.2만1.1억3.2억--
7.퇴직급여충당부채 (주석7)-1.6억---
부채총계19.2억121.4억310.7억693.4억613.1억
Ⅰ.자본금(주석9)5,000만5,000만5,000만5,000만5,000만
보통주자본금---5,000만5,000만
1.자본금5,000만5,000만5,000만--
Ⅱ.이익잉여금(주석9)118.9억109.1억47.9억47.1억22억
1.이익준비금190만190만190만190만190만
2.미처분이익잉여금118.9억109.1억47.9억47.1억22억
자본총계119.4억109.6억48.4억47.6억22.5억
부채및자본총계138.6억231억359.1억741.1억635.6억

손익계산서

계정20252024202320222021
Ⅰ.영업수익11.1억41억74.8억--
Ⅰ. 영업수익 (주석12)---101.2억34.8억
(1)이자수익11.1억28.9억52.5억79.3억28.3억
1.이자수익11.1억28.9억52.5억21.9억6.5억
(2)대출채권평가및처분이익-12.1억22.3억--
1.인수채권매각수익-12.1억22.3억--
이자비용 (주석12)---37.4억26.2억
Ⅱ.영업비용9,703.9만-31.3억80.5억73.1억55.2억
이자비용---37.4억26.2억
(1)이자비용2.4억17.4억41.3억--
1.이자비용2.4억17.4억41.3억--
채권매각손실손실----3,500.6만-8,681.3만
(2)대출채권평가및처분손실-1.6억-54.6억-32.7억-31.4억-25억
1.채권매각손실-4.4억-10.1억-15.7억--
2.대손상각비-6억-64.6억17억31.1억24.1억
급여 (주석15)---8,660만8,360만
(3)판매비와관리비1,700.3만5.9억6.5억4.2억4억
퇴직급여 (주석7,15)---696.7만636.5만
1.급여1,216.7만1.7억1.2억--
복리후생비 (주석15)---661만820.3만
2.퇴직급여(주석7)-1.1억1.1억1,021.7만--
3.복리후생비2,383.5만4,434.3만5,335.4만--
4.여비교통비123.2만735.4만345.8만338.7만578.3만
5.접대비519.3만372.7만2,993.8만2,043.1만3,103.5만
6.통신비463.7만151.9만157만61.2만60.7만
세금과공과 (주석15)---4,742.3만680만
7.수도광열비137.7만134.4만140.5만106.7만50만
감가상각비 (주석5,15)---14.9만27.2만
8.세금과공과1,649.6만2,829만7,595만--
지급임차료 (주석15)---1,391.5만1,325.5만
9.지급임차료1,862만1,722.7만1,493.9만--
9.감가상각비--18.1만--
10.보험료45.3만210.9만39.3만7.9만17.8만
협회비---47.6만142.8만
12.운반비1.3만48.7만52.2만--
13.사무용품비-7,315만4,848.5만150.6만-
14.지급수수료3,052.1만1.3억2.9억2.3억2.3억
15.건물관리비16.5만214.1만238만417.6만1,259.3만
16.중개수수료1,384.1만----
Ⅲ.영업이익10.1억72.3억-5.8억28.1억-20.4억
Ⅳ.영업외수익1.9억5억6.4억6.4억3.2억
1.기타이자수익10.9만2,498.4만3,338.7만7,686.4만156.9만
3.손실충당부채환입--1.7억9,820.9만1.1억6,547.3만
3.잡이익1.9억3억5.1억4.6억2.6억
Ⅴ.영업외비용901.2만1,858.4만9,999360.9만149.3만
Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실)---34.5억-17.2억
1.투자자산처분손실-900만----
투자부동산처분손실-----146.7만
2.잡손실-1.2만-1,858.4만-9,999-360.9만-2.6만
Ⅷ. 당기순이익(손실)---25.1억-13.1억
Ⅵ.법인세비용차감전순이익12억77.1억6,459.9만--
Ⅶ.법인세비용(주석8)2.2억15.9억-1,465.6만9.4억-4억
기본주당순이익(손실)---25.1만-13.1만
Ⅷ.당기순이익9.8억61.2억7,925.6만--
기본주당순이익9.8만61.2만7,926--
퇴직급여충당부채16.4만6.3만5.3만4.6만5.9만
대손충당금120.9만746.4만541.2만309.3만97.4만
소계137.2만752.7만---
합계135.6만752.7만546.5만313.9만103.3만

현금흐름표

계정20252024202320222021
Ⅰ.영업활동으로인한 현금흐름93.3억177.9억320.5억-88.8억-243.9억
1.당기순이익9.8억61.2억7,925.6만31.5억25억
1. 당기순이익(손실)---25.1억-13.1억
2.현금의 유출이 없는 비용등의 가산-2.7억-53.5억17.1억--
채권매각손실-4.4억-10.1억-238만-3,500.6만-8,681.3만
대손상각비-6억-64.6억17억31.1억24.1억
퇴직급여-1.1억1억1,021.7만696.7만-
감가상각비--18.1만14.9만27.2만
3.현금의 유입이 없는 수익등의 차감--1.7억---
투자부동산처분손실-----146.7만
4.영업활동으로 인한 자산부채의 변동86.2억172억302.6억-145.5억-255.8억
손실충당부채환입--1.7억---
대출채권의 감소(증가)-33.4억-31억17.2억-35.6억-4.4억
인수채권의 감소(증가)119.8억193.8억331.1억-93.3억-294.4억
미수수익의 감소(증가)-2,553.7만4,340.5만2.3억2.8억1.9억
미수금의 감소(증가)-714.9만----
선급금의 감소(증가)8,539만1.1억1.8억-2.3억1,099만
선급비용의 감소(증가)--29.2만-52.7만-
이연법인세자산의감소(증가)1.5억12.9억-4.3억-4.5억-4.6억
미지급금의 증가(감소)292.1만4,765.6만-42.1억-27.5억45.4억
당기법인세자산의 감소(증가)---357.8만-357.8만
예수금의 증가(감소)-842.5만4,260.5만4,344.3만6,663.6만7,948.3만
미지급비용의 증가(감소)-1.3억-4억6.5억6,433.2만7,997.7만
선수금의 증가(감소)-100만---
기타유동부채의 증가(감소)1,022.5만-547.5만2,379.4만83.8만-
당기법인세부채의 증가(감소)-4,415.7만-2.1억-10.4억13.6억-1.4억
퇴직금의 지급-5,228.3만-325만13.8억-4.4억-11.2억
Ⅱ.투자활동으로인한 현금흐름4.4억5.3억---
1.투자활동으로인한 현금유입액4.4억5.3억13.8억11.5억7.8억
기타투자자산의 감소3,100만2,800만5.8억--
예치금의 감소-1억-2억-
임차보증금의 감소1,000만----
투자부동산의 처분---3,100만7,620만
기타보증금의 감소4억4억8억9.2억7억
2. 투자활동으로 인한 현금유출액----16억-19억
예치금의 증가-----3억
Ⅲ.재무활동으로인한 현금흐름-98.8억-183.3억-337.5억92.9억259.1억
투자부동산의 취득----3,100만-
1.재무활동으로인한 현금유입액25.1억282억351.3억883.3억972.3억
기타투자자산의 취득----6.4억-
차입금의 증가25.1억282억351.3억883.3억972.3억
기타보증금의 증가----9.2억-16억
2.재무활동으로인한 현금유출액-124억-465.3억-688.8억-790.5억-713.3억
차입금의 상환124억465.3억688.8억-790.5억-712.5억
Ⅳ.현금의 증가(감소)(I+II+III)-1.1억-1,276.8만-3.1억-3,884.1만3.9억
Ⅴ.기초의 현금2.1억2.2억5.3억5.7억1.8억
Ⅵ.기말의 현금9,584만2.1억2.2억5.3억5.7억
임대보증금의 감소-----8,000만
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