시소캐피탈대부
비상장계속사업자seesawcapital
유정희
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 13.3億-14.5% | 15.5億 | 15.1億 | 28.2億 | 36.5億 |
| 영업이익 | 3,542.7万-75.2% | 1.4億 | -1.5億 | 10億 | 9.7億 |
| 당기순이익 | 13.4億흑자전환 | -9.2億 | -2.2億 | 5億 | 6.7億 |
2.67%영업이익률
100.98%순이익률
13.61%ROA
34.73%ROE
155.25%부채비율
39.18%자기자본비율
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2024 결산 · 기말
98.4億자산총액
59.8億부채총계
38.5億자본총계
13.3億매출액
3,542.7万영업이익
13.4億순이익
2.67%매출액 영업이익률
100.98%매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 현금및예치금 | 921.7만 | 1.2억 | 2.4억 | 2억 | 5.4억 |
| 1. 현금및현금성자산 | 122.2만 | 499.2만 | 1.2억 | 6,405.4만 | 2.7억 |
| 2. 예치금(주석3,7) | 799.4만 | 1.1억 | - | - | - |
| 2. 예치금(주석3,6) | - | - | 1.3억 | 1.4억 | 2.7억 |
| Ⅱ. 대출채권(주석4,7,11,12) | 27.8억 | - | - | - | - |
| Ⅱ. 대출채권(주석4,7,11) | - | 54.4억 | - | - | - |
| Ⅱ. 대출채권(주석4,6,10,11) | - | - | 70.1억 | 96.8억 | 144.8억 |
| 1. 대출금 | 25.7억 | 46.1억 | 59.7억 | 95.7억 | 136.5억 |
| (1) 신용대출 | 987.5만 | 998.9만 | 4.9억 | 10.4억 | 2,000만 |
| (2) 담보대출 | 25.6억 | 46억 | 54.8억 | 85.3억 | 136.3억 |
| 2. 매입채권 | 3.8억 | 10.3억 | 18.1억 | 13.5억 | 33.9억 |
| (1) 신용대출 | 2,907.5만 | 5,095.5만 | 9억 | 13.3억 | 31.8억 |
| (2) 담보대출 | 3.5억 | 9.8억 | 9.1억 | 1,655.4만 | 2.1억 |
| 3. 대손충당금 | -1.6억 | -2억 | -7.6억 | -12.3억 | -25.6억 |
| Ⅲ. 유형자산(주석5) | 898만 | 1,635.4만 | 2,978.7만 | 4,803.2만 | 8.6만 |
| 1. 비품 | 4,262.5만 | 4,262.5만 | 4,262.5만 | 4,262.5만 | 632만 |
| 감가상각누계액 | -3,825.3만 | -3,466.3만 | -2,812.5만 | -1,621.5만 | -623.4만 |
| 2. 시설장치 | 3,634.5만 | 3,634.5만 | 3,634.5만 | 3,249.5만 | - |
| 감가상각누계액 | -3,173.7만 | -2,795.3만 | -2,105.8만 | -1,087.3만 | - |
| Ⅳ. 무형자산(주석5) | 210.8만 | 320.8만 | 430.8만 | 540.8만 | - |
| 1. 소프트웨어 | 210.8만 | 320.8만 | 430.8만 | 540.8만 | - |
| Ⅴ. 기타자산 | 70.3억 | 79.9억 | 62.1억 | 37.8억 | 31.1억 |
| 1. 미수수익 | 511.1만 | 2,528.1만 | 3,709.3만 | 4,933.5만 | 6,907.6만 |
| 대손충당금 | -2.6만 | -12.7만 | -23.1만 | -35.5만 | -45.6만 |
| 2. 대여금(주석6,12) | 92.5억 | 87.5억 | - | - | - |
| 2. 대여금(주석11) | - | - | 60.2억 | 32.6억 | 23.1억 |
| 대손충당금 | -32.2억 | -14.9억 | -4.1억 | -3.8억 | -6,800만 |
| 3. 미수금(주석12) | 1.4억 | 1.9억 | - | - | - |
| 3. 미수금(주석11) | - | - | 2,937.2만 | 1.2억 | 9,323만 |
| 4. 선급비용 | 434.4만 | 437.1만 | 417.3만 | 379.8만 | 1.9만 |
| 4. 선급금 | - | - | - | 174.5만 | - |
| 5. 보증금 | 1.2억 | 1.2억 | 2억 | 2.3억 | 1.7억 |
| 6. 이연법인세자산(주석9) | 7.2억 | 3.3억 | - | - | - |
| 7. 선급법인세 | 2,641.2만 | 5,906.5만 | 3,361.9만 | 1.5억 | - |
| 7. 이연법인세자산(주석8) | - | - | 3.1억 | 3.5억 | 5.4억 |
| 자산총계 | 98.4억 | 135.7억 | 135억 | 137.2억 | 181.4억 |
| Ⅰ. 차입부채(주석3,4,7,11,12) | 57억 | 79.5억 | - | - | - |
| 1. 차입금 | 6.6억 | 29.8억 | 30.4억 | 42.5억 | 90억 |
| Ⅰ. 차입부채(주석3,4,6,10,11) | - | - | 70.1억 | 71.7억 | 119억 |
| (1) 국내금융기관차입금 | 3.4억 | 15.9억 | 18.5억 | 31.8억 | 85.4억 |
| (2) 국내일반차입금 | 3.2억 | 13.9억 | 12억 | 10.7억 | 4.6억 |
| 2. 사채 | 50.4억 | 49.7억 | 39.7억 | 29.2억 | 29억 |
| Ⅱ. 기타부채 | 2.8억 | 4.3억 | 3.8억 | 2.2억 | 4억 |
| 5. 미지급법인세 | - | - | - | - | 1.7억 |
| 1. 미지급금 | 5,377.7만 | 2,455.2만 | 1,047.1만 | 8,218만 | 2,272.9만 |
| 2. 미지급비용 | 6,435.8만 | 9,161.8만 | 8,428.6만 | 6,853.9만 | 7,039.5만 |
| 3. 예수금 | 7,591.8만 | 1,225.6만 | 1,158만 | 1,745.8만 | 931.1만 |
| 4. 선수수익 | 2,900.4만 | 3억 | 2.7억 | 4,942.3만 | 1.3억 |
| 5. 퇴직급여충당부채 | 5,741만 | - | - | - | - |
| Ⅱ. 이익잉여금(결손금)(주석7,13) | - | - | - | - | 8.3억 |
| 부채총계 | 59.8억 | 83.8억 | 73.9억 | 73.9억 | 123억 |
| Ⅰ. 자본금(주석8) | 50억 | 50억 | - | - | - |
| Ⅰ. 자본금(주석7) | - | - | 50억 | 50억 | 50억 |
| 1. 보통주자본금 | 50억 | 50억 | 50억 | 50억 | 50억 |
| Ⅱ. 이익잉여금(주석8,14) | - | 1.9억 | - | - | - |
| Ⅱ. 이익잉여금(결손금)(주석8,14) | -11.5억 | - | - | - | - |
| Ⅱ. 이익잉여금(주석7,13) | - | - | 11.1억 | 13.3억 | - |
| 1. 손해배상준비금 | 5억 | 5억 | 5억 | 5억 | 5억 |
| 2. 미처분이익잉여금(미처리결손금) | - | -3.1억 | - | - | 3.3억 |
| 2. 미처리결손금 | -16.5억 | - | - | - | - |
| 2. 미처분이익잉여금 | - | - | 6.1억 | 8.3억 | - |
| 자본총계 | 38.5억 | 51.9억 | 61.1억 | 63.3억 | 58.3억 |
| 부채및자본총계 | 98.4억 | 135.7억 | 135억 | 137.2억 | 181.4억 |
손익계산서
| 계정 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업수익 | 13.3억 | 15.5억 | 15.1억 | 28.2억 | 36.5억 |
| 1. 이자수익(주석12) | 9.5억 | 11.5억 | - | - | - |
| 1. 이자수익(주석11) | - | - | 11.8억 | 15.1억 | 23.9억 |
| (1) 예치금이자 | 68만 | 446.1만 | 125.2만 | 116.3만 | 1,046.9만 |
| (2) 대출금이자 | 3.5억 | 5.9억 | 8.9억 | 13.6억 | 23.1억 |
| 1) 신용대출 | 175.7만 | 757.7만 | 775.8만 | 1,538.3만 | 481.4만 |
| 2) 담보대출 | 3.5억 | 5.8억 | 8.8억 | 13.4억 | 23억 |
| (3) 기타이자수익 | 6.1억 | 5.6억 | 2.9억 | 1.5억 | 7,644.2만 |
| 2. 매입채권회수 및 처분이익 | 3.7억 | 3.9억 | 3.3억 | 8.8억 | 12.4억 |
| (1) 매입채권회수이익 | 3.7억 | 3.9억 | 3.3억 | 8.8억 | 12.4억 |
| 1) 신용대출 | 3,152.7만 | 1.9억 | 3.2억 | 8.4억 | 11.4억 |
| 2) 담보대출 | 3.4억 | 2억 | 1,355.3만 | 4,406.8만 | 9,934.2만 |
| 3. 대출채권평가 및 처분이익 | 364.6만 | 352.9만 | - | 4.2억 | 1,448.5만 |
| (1) 대출채권처분이익 | 364.6만 | 352.9만 | - | - | 1,448.5만 |
| (1) 대손충당금환입 | - | - | - | 4.2억 | - |
| 4. 수수료수익 | 27.2만 | 4만 | 10.6만 | 38만 | 45.2만 |
| (1) 수수료수익 | 27.2만 | 4만 | 10.6만 | 38만 | 45.2만 |
| Ⅱ. 영업비용 | 12.9억 | 14.1억 | 16.6억 | 18.1억 | 26.8억 |
| 1. 이자비용(주석12) | 4.9억 | 5.4억 | - | - | - |
| 1. 이자비용(주석11) | - | - | 4.1억 | 5.9억 | 11.6억 |
| (1) 차입금이자 | 1.9억 | 2.8억 | 2.4억 | 4.2억 | 10억 |
| 1) 국내금융기관차입금이자 | 7,683만 | 1.6억 | 1.6억 | 3.6억 | 9억 |
| 2) 국내일반차입금이자 | 1.2억 | 1.2억 | 7,628.3만 | 6,031.5만 | 1.1억 |
| (2) 사채이자 | 3억 | 2.6억 | 1.7억 | 1.7억 | 1.6억 |
| 2. 대출채권평가 및 처분손실 | -1.9억 | -3,208.9만 | -4,266.7만 | - | -3.4억 |
| (1) 대손상각비 | 1.9억 | 3,208.9만 | 4,266.7만 | - | 3.4억 |
| 3. 수수료비용(주석12) | 1.1억 | 1.6억 | - | - | - |
| 3. 수수료비용(주석11) | - | - | 1.8억 | 1.8억 | 1.9억 |
| (1) 지급수수료 | 1.1억 | 1.6억 | 1.8억 | 1.8억 | 1.9억 |
| 4. 판매비와관리비 | 5억 | 6.7억 | 10.2억 | 10.4억 | 9.8억 |
| (1) 급여(주석13) | 3.2억 | 3.9억 | - | - | - |
| (1) 급여(주석12) | - | - | 5.3억 | 5.3억 | 4.1억 |
| (2) 퇴직급여(주석13) | 4,513.7만 | 5,111.5만 | - | - | - |
| (2) 퇴직급여(주석12) | - | - | 5,705.3만 | 4,109.1만 | 3,208.3만 |
| (3) 복리후생비(주석13) | 1,043.7만 | 2,545.2만 | - | - | - |
| (3) 외주용역비(주석11) | - | - | 5,280만 | 5,652만 | - |
| (3) 외주용역비 | - | - | - | - | 1.1억 |
| (4) 여비교통비 | 419.6만 | 212.7만 | 814.7만 | 839.9만 | 480.2만 |
| (4) 복리후생비(주석12) | - | - | 3,016.8만 | 2,837.5만 | 1,855.6만 |
| (5) 접대비 | 1,004.9만 | 477.1만 | 5,617.6만 | 5,997.4만 | 6,806.7만 |
| (6) 통신비 | 882.7만 | 793.2만 | 1,266.6만 | 1,596.9만 | 2,641.6만 |
| (7) 세금과공과(주석13) | 2,649.9만 | 3,901.4만 | - | - | - |
| (8) 지급임차료(주석13) | 5,395.8만 | 7,163.7만 | - | - | - |
| (8) 세금과공과(주석12) | - | - | 4,619.1만 | 4,622만 | 4,626.1만 |
| (9) 보험료 | 727.6만 | 5,629.3만 | 6,189.6만 | 596.1만 | 428.3만 |
| (9) 지급임차료(주석12) | - | - | 1.2억 | 1.1억 | 4,968.9만 |
| (10) 차량유지비 | 383.4만 | 344.4만 | 1,016.7만 | 830.6만 | 987.7만 |
| (10) 건물관리비 | - | - | - | - | 1,531.2만 |
| (11) 소모품비 | 217.7만 | 405.9만 | 614.1만 | 1,060만 | 917.2만 |
| (12) 감가상각비(주석5,13) | 737.4만 | 1,343.2만 | - | - | - |
| (13) 무형자산상각비(주석5,13) | 110만 | 110만 | - | - | - |
| (13) 중개수수료 | - | - | 668.3만 | 9,314.9만 | 1.8억 |
| (14) 잡비 | 139.4만 | 435.7만 | 473.1만 | 482만 | 251.3만 |
| (14) 감가상각비(주석5,12) | - | - | 2,209.5만 | 2,085.4만 | 39.4만 |
| Ⅲ. 영업이익 | 3,542.7만 | - | - | 10억 | 9.7억 |
| (15) 무형자산상각비(주석5,12) | - | - | 110만 | - | - |
| Ⅳ. 영업외수익 | 2,123.2만 | 2.4만 | 464.2만 | 124.3만 | 8 |
| (15) 무형자산상각비 | - | - | - | 9.2만 | - |
| 1. 잡이익 | 2,123.2만 | 2.4만 | 464.2만 | 124.3만 | 8 |
| Ⅲ. 영업이익(손실) | - | 1.4억 | -1.5억 | - | - |
| Ⅴ. 영업외비용 | 17.3억 | 10.8억 | 3,174.1만 | 3.2억 | 7,165.5만 |
| 2. 기타의대손상각비 | 17.3억 | 10.8억 | 3,001.4만 | 3.2억 | 6,800만 |
| 3. 잡손실 | -75.8만 | -46.7만 | -72.7만 | -26만 | -265.5만 |
| 1. 기부금 | - | 100만 | 100만 | 100만 | 100만 |
| Ⅵ. 법인세비용차감전순손실 | -16.8억 | -9.3억 | - | - | - |
| Ⅶ. 법인세비용(주석9) | -3.4억 | - | - | - | - |
| Ⅷ. 당기순손실 | -13.4억 | -9.2억 | - | - | - |
| Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실) | - | - | -1.8억 | - | - |
| Ⅶ. 법인세비용(이익)(주석9) | - | -1,683.2만 | - | - | - |
| Ⅶ. 법인세비용(주석8) | - | - | 4,357.1만 | 1.9억 | 2.4억 |
| Ⅵ. 법인세비용차감전순이익 | - | - | - | 6.9억 | 9억 |
| 1. 기본주당손실 | -1,339 | -917 | - | - | - |
| Ⅷ. 당기순이익(손실) | - | - | -2.2억 | - | - |
| Ⅷ. 당기순이익 | - | - | - | 5억 | 6.7억 |
| 1. 기본주당이익(손실) | - | - | -220 | - | - |
| 1. 기본주당이익 | - | - | - | 496 | 666 |
현금흐름표
| 계정 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 26.3억 | 16억 | 1.7억 | 45.3억 | 51.7억 |
| 1. 당기순손실 | -13.4억 | -9.2억 | - | - | - |
| 1. 당기순이익(손실) | - | - | -2.2억 | - | - |
| 1. 당기순이익 | - | - | - | 5억 | 6.7억 |
| 2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산 | 19.6억 | 11.2억 | 9,587.6만 | 3.4억 | 4.1억 |
| 대손상각비 | 1.9억 | 3,208.9만 | 4,266.7만 | - | 3.4억 |
| 퇴직급여 | 2,424.1만 | - | - | - | - |
| 감가상각비 | 737.4만 | 1,343.2만 | 2,209.5만 | 2,085.4만 | 39.4만 |
| 무형자산상각비 | 110만 | 110만 | 110만 | 9.2만 | - |
| 기타의대손상각비 | 17.3억 | 10.8억 | 3,001.4만 | 3.2억 | 6,800만 |
| 3. 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감 | - | -352.9만 | - | -4.2억 | -1,448.5만 |
| 대출채권처분이익 | - | 352.9만 | - | - | 1,448.5만 |
| 대손충당금환입 | - | - | - | 4.2억 | - |
| 4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동 | 20.1억 | 14억 | 2.9억 | 41.2억 | 41.1억 |
| 대출채권 | 24.7억 | 15.4억 | 26.2억 | 52.2억 | 59.3억 |
| 미수수익 | 2,017만 | 1,181.1만 | 1,224.3만 | 1,974.1만 | 6,321.4만 |
| 대여금 | - | - | -27.6억 | -9.5억 | -15.7억 |
| 미수금 | 5,646.4만 | -1.6억 | 9,227만 | -2,841.2만 | -6,965.7만 |
| 선급금 | 2.8만 | -19.9만 | 174.5만 | -174.5만 | - |
| 이연법인세자산 | -3.9억 | -1,683.2만 | 4,364만 | 1.9억 | -5,978.4만 |
| 선급비용 | - | - | -37.4만 | -377.9만 | 97만 |
| 선급법인세 | 3,265.2만 | -2,544.5만 | 1.1억 | -1.5억 | - |
| 미지급금 | 2,922.4만 | 1,408.2만 | -7,170.9만 | 5,945.1만 | -1,699.5만 |
| 미지급비용 | 590.9만 | 733.2만 | 1,574.7만 | -185.6만 | -2,842.1만 |
| 예수금 | 6,366.3만 | 67.5만 | -587.8만 | 814.7만 | 86.7만 |
| 선수수익 | -2.7억 | 2,801.7만 | 2.3억 | -7,792.7만 | -6,913.1만 |
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | -3.9억 | -26.5억 | 4,479.3만 | -315만 | 6.5억 |
| 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 | 10.2억 | 29.4억 | 8,264.3만 | 1.4억 | 6.5억 |
| 예치금의 감소 | 1.1억 | 1,254.2만 | 1,264.3만 | 1.4억 | 5.5억 |
| 미지급법인세 | - | - | - | -1.7억 | -7,281.7만 |
| 대여금의 감소 | 9.2억 | 28.6억 | - | - | - |
| 보증금의 감소 | - | 7,400만 | 7,000만 | - | 1억 |
| 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 | -14.1억 | -55.9억 | -3,785만 | -1.4억 | - |
| 대여금의 증가 | 14.1억 | 55.9억 | - | - | - |
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | -22.4억 | 9.3억 | -1.6억 | -47.3억 | -60.5억 |
| 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 | 39.4억 | 65.1억 | 25.6억 | 29.8억 | 179.9억 |
| 시설장치의 증가 | - | - | 385만 | 3,249.5만 | - |
| 비품의 증가 | - | - | - | 3,630.5만 | - |
| 차입금의 차입 | 4억 | 15.4억 | 14.6억 | 15억 | 136억 |
| 사채의 발행 | 35.4억 | 49.7억 | 11억 | 14.8억 | 43.9억 |
| 보증금의 증가 | - | - | 3,400만 | 6,500만 | - |
| 소프트웨어의 증가 | - | - | - | 550만 | - |
| 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 | -61.9억 | -55.7억 | -27.1억 | -77.1억 | -240.4억 |
| 차입금의 상환 | 27.2억 | 16억 | 27.1억 | 62.5억 | 201.9억 |
| 사채의 상환 | 34.7억 | 39.7억 | - | 14.6억 | 38.5억 |
| Ⅳ. 현금의 감소(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | 377만 | - | - | 2.1억 | 2.2억 |
| Ⅴ. 기초의 현금(주석15) | 499.2만 | 1.2억 | - | - | - |
| Ⅵ. 기말의 현금(주석15) | 122.2만 | 499.2만 | - | - | - |
| Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | - | -1.1억 | 5,182.7만 | - | - |
| Ⅴ. 기초의 현금(주석14) | - | - | 6,405.4만 | 2.7억 | 4.9억 |
| Ⅵ. 기말의 현금(주석14) | - | - | 1.2억 | 6,405.4만 | 2.7억 |