로제캐피탈대부
비상장계속사업자rosecapital
추홍연
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 3.3B+11.4% | 2.9B | 3.4B | 3.8B | 3.3B |
| 영업이익 | 371.7M+5.7% | 351.5M | 332.4M | 418.8M | 661.5M |
| 당기순이익 | 263.9M-12.2% | 300.4M | 280.2M | 356.2M | 541.2M |
11.36%영업이익률
8.07%순이익률
0.70%ROA
6.65%ROE
853.11%부채비율
10.49%자기자본비율
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2025 결산 · 기말
37.8B자산총액
33.8B부채총계
4B자본총계
3.3B매출액
371.7M영업이익
263.9M순이익
11.36%매출액 영업이익률
8.07%매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 현금및예치금 | 26.1억 | 9억 | 22.6억 | 31.8억 | 18.3억 |
| 현금및현금성자산(주석8) | 26.1억 | 7.4억 | 21억 | - | - |
| 현금및현금성자산(주석7) | - | - | - | 30.2억 | 16.4억 |
| 단기금융상품(주석8) | - | 1.6억 | 1.6억 | - | - |
| 단기금융상품(주석7) | - | - | - | 1.6억 | 2억 |
| Ⅱ. 유가증권 | 2,575.9만 | 5,193.1만 | 2.1억 | - | - |
| 단기매매증권(주석4) | 2,575.9만 | 5,193.1만 | 2.1억 | - | - |
| 대출채권(주석3,7,10) | - | - | - | 346.3억 | 328.8억 |
| Ⅲ. 대출채권 | 340.9억 | 190.4억 | 221.5억 | 341.6억 | 326.2억 |
| 대출채권(주석3,8,11) | 346.1억 | 193.9억 | 223.8억 | - | - |
| 장기대여금(주석10) | - | - | - | 7,502.8만 | 7,502.8만 |
| 대손충당금 | -6억 | -4.3억 | -3억 | -5.4억 | -3.3억 |
| Ⅲ. 유형자산(주석4) | - | - | - | 177.6만 | 2,011.7만 |
| 장기대여금(주석11) | 7,502.8만 | 7,502.8만 | 7,502.8만 | - | - |
| 차량운반구 | - | - | - | - | 2,075만 |
| Ⅳ. 유형자산(주석5) | 155.2만 | 335.4만 | 610.6만 | - | - |
| 비품 | 2,024.1만 | 2,024.1만 | 2,024.1만 | 1,249만 | 1,249만 |
| 감가상각누계액 | -1,868.9만 | -1,688.8만 | -1,413.6만 | -1,071.4만 | -415만 |
| 감가상각누계액 | - | - | - | - | -897.4만 |
| Ⅴ. 기타자산 | 10.9억 | 9.8억 | 7.9억 | 6.4억 | 5.1억 |
| 미수수익(주석3,11) | 2.8억 | 8,409.8만 | 9,099.3만 | - | - |
| 투자부동산 | - | - | - | - | 1.1억 |
| 미수금 | 3,352.2만 | 2,130.9만 | 1,228.2만 | 520.8만 | 287.7만 |
| 미수수익(주석3,10) | - | - | - | 1억 | 1.2억 |
| 선급금 | 231만 | 408.4만 | - | - | - |
| 선급비용 | 41.7만 | 59.1만 | 51.1만 | 58만 | 8.6만 |
| 회원권 | 5,888.3만 | 5,888.3만 | 5,888.3만 | 7,376.2만 | 7,376.2만 |
| 임차보증금 | 2,000만 | 2,000만 | 2,000만 | 2,000만 | 2,000만 |
| 기타보증금(주석8) | 5.8억 | 6.6억 | 5.1억 | - | - |
| 기타보증금(주석7) | - | - | - | 3.6억 | 1.5억 |
| 당기법인세자산 | 4,944.1만 | - | 2,753.5만 | - | - |
| 이연법인세자산(주석13) | - | - | - | 8,174.9만 | 3,280만 |
| 이연법인세자산(주석14) | 6,484.3만 | 1.3억 | 7,152.9만 | - | - |
| 자산총계 | 378.2억 | 209.7억 | 254.3억 | 379.8억 | 349.9억 |
| Ⅰ. 차입부채 | 335.7억 | 166.1억 | 201.2억 | 327.1억 | 298억 |
| 차입금(주석5,7,16) | - | - | - | 327.1억 | 298억 |
| 차입금(주석6,8,17) | 335.7억 | 166.1억 | 201.2억 | - | - |
| Ⅱ. 기타부채 | 2.8억 | 5.5억 | 3.4억 | 3.8억 | 4.5억 |
| 퇴직급여충당부채(주석6) | - | - | - | 1.9억 | 1.5억 |
| 퇴직급여충당부채(주석7) | - | 2.7억 | 2억 | - | - |
| 미지급금(주석16) | - | - | - | 1,895.9만 | 2,586.3만 |
| 미지급금(주석17) | 1.1억 | 626.9만 | 1,256.3만 | - | - |
| 예수금 | 2,071.3만 | 1,190.9만 | 1,203.5만 | 636만 | 1,381.1만 |
| 선수금 | - | 6,470.1만 | 85.3만 | 1,104.7만 | 826.2만 |
| 미지급비용(주석16) | - | - | - | 8,849.2만 | 8,340.7만 |
| 미지급비용(주석17) | 1.5억 | 1억 | 1억 | - | - |
| 임대보증금(주석16) | - | - | - | - | 7,500만 |
| 당기법인세부채 | - | 9,412.2만 | - | 7,357만 | 9,085.9만 |
| 미지급세금 | 547만 | 237.5만 | 214.6만 | - | - |
| 부채총계 | 338.5억 | 171.6억 | 204.5억 | 330.9억 | 302.5억 |
| Ⅰ. 자본금(주석9) | - | - | 3.5억 | - | - |
| Ⅰ. 자본금(주석8) | - | - | - | 3.4억 | 3.4억 |
| Ⅰ. 자본금(주석1,9) | 3.5억 | 3.5억 | - | - | - |
| 보통주자본금 | 3억 | 3억 | 3억 | 3억 | 3억 |
| 우선주자본금 | 5,335만 | 5,335만 | 5,335만 | 4,335만 | 4,335만 |
| Ⅱ. 자본잉여금(주석8) | - | - | - | 21.2억 | 21.2억 |
| Ⅱ. 자본잉여금(주석9) | 6.1억 | 6.1억 | 26.1억 | - | - |
| 주식발행초과금 | 6.1억 | 6.1억 | 26.1억 | 21.2억 | 21.2억 |
| Ⅲ. 이익잉여금(주석9) | - | - | - | 24.3억 | 22.8억 |
| Ⅲ. 이익잉여금(주석10) | 30억 | 28.5억 | 20.1억 | - | - |
| 이익준비금 | 1.1억 | 1억 | 8,272만 | 6,164.5만 | 4,057만 |
| 미처분이익잉여금 | 28.9억 | 27.5억 | 19.3억 | 23.6억 | 22.4억 |
| 자본총계 | 39.7억 | 38.2억 | 49.7억 | 48.9억 | 47.4억 |
| 부채및자본총계 | 378.2억 | 209.7억 | 254.3억 | 379.8억 | 349.9억 |
손익계산서
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업수익 | 32.7억 | 29.4억 | 33.8억 | 37.9억 | 33.5억 |
| 이자수익(주석11) | 30.1억 | 26.4억 | 30.1억 | - | - |
| 이자수익(주석10) | - | - | - | 34.4억 | 29.7억 |
| 수수료수익 | 2.2억 | 1.3억 | 2.3억 | 3.4억 | 3.6억 |
| 대출채권처분이익 | - | 1.7억 | - | - | - |
| 단기매매증권평가이익 | 80.2만 | - | - | - | - |
| 대손충당금환입 | - | - | 9,175.8만 | - | - |
| 단기매매증권처분이익 | 3,209.9만 | - | 4,325.8만 | 1,352.3만 | 1,739.1만 |
| Ⅱ. 영업비용 | 29억 | 25.8억 | 30.4억 | 33.7억 | 26.9억 |
| 이자비용 | 17.3억 | 15.5억 | 20.5억 | 21.8억 | 17.7억 |
| 대손상각비 | 1.7억 | 1.3억 | - | 2.2억 | 3,737.6만 |
| 대출채권처분손실 | - | - | -1억 | - | - |
| 판매비와관리비(주석11,12) | - | - | - | 6.1억 | 5.8억 |
| 단기매매증권평가손실 | - | -5,556.1만 | -4,637.9만 | - | - |
| 수수료비용 | 3.7억 | 1.9억 | 2.7억 | 3.6억 | 3.1억 |
| 단기매매증권처분손실 | - | -3,889.2만 | -1,488.5만 | - | - |
| 투자자산처분이익 | - | - | - | 160.5만 | - |
| 판매비와관리비(주석12,13) | 6.3억 | 6.2억 | 5.6억 | - | - |
| Ⅲ. 영업이익 | 3.7억 | 3.5억 | 3.3억 | 4.2억 | 6.6억 |
| Ⅳ. 영업외수익 | 2,849.3만 | 459.8만 | 499.8만 | 1,756.6만 | 594만 |
| 유형자산처분손실 | - | - | - | -82만 | - |
| 잡이익 | 2,849.3만 | 459.8만 | 499.8만 | 1,596만 | 594만 |
| Ⅴ. 영업외비용 | 279.8만 | 316.1만 | 917.6만 | 92.9만 | 29.5만 |
| 기부금 | 200만 | 300만 | - | - | - |
| Ⅶ. 법인세비용(주석13) | - | - | - | 7,928.9만 | 1.3억 |
| 잡손실 | -79.8만 | -16.1만 | -814.1만 | -10.9만 | -29.5만 |
| 회원권처분손실 | - | - | -103.5만 | - | - |
| Ⅵ. 법인세비용차감전순이익 | 4억 | 3.5억 | 3.3억 | 4.4억 | 6.7억 |
| Ⅶ. 법인세비용(주석14) | 1.3억 | 5,251.4만 | 4,803.9만 | - | - |
| Ⅷ. 당기순이익 | 2.6억 | 3억 | 2.8억 | 3.6억 | 5.4억 |
현금흐름표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업활동으로인한현금흐름 | -152.7억 | 36.9억 | 122.8억 | -12억 | -34.9억 |
| 1. 당기순이익 | 2.6억 | 3억 | 2.8억 | 3.6억 | 5.4억 |
| 2. 현금의유출이없는비용등의가산 | 1.7억 | 3.1억 | 6,891만 | 2.6억 | 8,680.2만 |
| 대손상각비 | 1.7억 | 1.3억 | - | 2.2억 | 3,737.6만 |
| 단기매매증권평가손실 | - | -5,556.1만 | -4,637.9만 | - | - |
| 단기매매증권처분손실 | - | -3,889.2만 | - | - | - |
| 회원권처분손실 | - | - | -103.5만 | - | - |
| 유형자산처분손실 | - | - | - | -82만 | - |
| 감가상각비 | 180.1만 | 275.2만 | 342.2만 | 174만 | 703.8만 |
| 퇴직급여 | - | 8,225.2만 | 1,807.4만 | 3,747.6만 | 4,238.9만 |
| 3. 현금의유입이없는수익등의차감 | -3,290.1만 | - | -9,175.8만 | -160.5만 | - |
| 투자부동산처분이익 | - | - | - | 160.5만 | - |
| 단기매매증권평가이익 | 80.2만 | - | - | - | - |
| 대손충당금환입 | 3,209.9만 | - | 9,175.8만 | - | - |
| 4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동 | -156.7억 | 30.8억 | 120.2억 | -18.1억 | -41.1억 |
| 대출채권의 감소(증가) | -152.2억 | 29.8억 | 121억 | -17.5억 | -40.6억 |
| 미수수익의 감소(증가) | -2억 | 689.5만 | 1,038.9만 | 1,613.2만 | -1,626만 |
| 미수금의 감소(증가) | -1,221.3만 | -902.7만 | -707.4만 | -233.1만 | -83.8만 |
| 선급금의 감소(증가) | 177.3만 | -408.4만 | - | - | - |
| 선급비용의 감소(증가) | 17.4만 | -8만 | 6.9만 | -49.4만 | 61.6만 |
| 당기법인세자산의 감소(증가) | -4,944.1만 | 2,753.5만 | -2,753.5만 | - | - |
| 이연법인세자산의 감소(증가) | 6,733만 | -6,064.5만 | 1,022만 | -4,894.9만 | -829.1만 |
| 미지급금의 증가(감소) | 9,916.7만 | -629.4만 | -639.5만 | -690.4만 | 1,210.5만 |
| 예수금의 증가(감소) | 880.4만 | -12.5만 | 567.4만 | -745.1만 | -431만 |
| 선수금의 증가(감소) | -6,470.1만 | 6,384.8만 | -1,019.4만 | 278.4만 | 826.2만 |
| 미지급비용의 증가(감소) | 5,008.4만 | -191.6만 | 1,468.5만 | 508.4만 | -111.1만 |
| 미지급세금의 증가(감소) | 309.5만 | 22.9만 | - | - | - |
| 당기법인세부채의 증가(감소) | -9,412.2만 | 9,412.2만 | -7,142.3만 | -1,728.9만 | -3,535.8만 |
| 투자부동산의 처분 | - | - | - | 1.1억 | - |
| 퇴직금의 지급 | -2.7억 | -1,797.6만 | - | - | -470.4만 |
| 차량운반구의 처분 | - | - | - | 1,578만 | - |
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | 3억 | -8,175.9만 | -4억 | -4,337.4만 | 7,121.8만 |
| 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 | 3.7억 | 2.3억 | 2.3억 | 3.3억 | 3.6억 |
| 단기금융상품의 감소 | 1.6억 | 1.6억 | 1.6억 | 2억 | 2.6억 |
| 회원권의 처분 | - | - | 7,272.7만 | - | - |
| 차량운반구의 취득 | - | - | - | - | 2,075만 |
| 단기매매증권의 처분 | 1.3억 | 6,824.1만 | - | - | - |
| 보증금의 감소 | 8,000만 | - | - | - | 1억 |
| 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 | -7,576.5만 | -3.1억 | -6.4억 | -3.7억 | -2.9억 |
| 단기금융상품의 증가 | - | 1.6억 | 1.6억 | 1.6억 | 2억 |
| 단기매매증권의 취득 | 7,576.5만 | - | 2.6억 | - | - |
| 보증금의 증가 | - | 1.5억 | 1.5억 | 2.1억 | - |
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 168.5억 | -49.7억 | -127.9억 | 26.2억 | 35.4억 |
| 회원권의 취득 | - | - | 5,888.3만 | - | 7,376.2만 |
| 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 | 323.4억 | 67.8억 | 72억 | 210.7억 | 219.7억 |
| 비품의 취득 | - | - | 775.1만 | - | - |
| 차입금의 증가 | 323.4억 | 67.8억 | 67억 | 210.7억 | 219.7억 |
| 임대보증금의 감소 | - | - | - | 7,500만 | - |
| 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 | -154.9억 | -117.4억 | -199.9억 | -184.5억 | -184.3억 |
| 보통주 연차배당 | - | - | - | 2,400만 | 2,400만 |
| 차입금의 감소 | 153.7억 | 102.9억 | 192.9억 | 181.6억 | 182.3억 |
| 우선주 연차배당 | - | - | - | 1.9억 | 1.7억 |
| 우선주 유상증자 | - | - | 5억 | - | - |
| 배당금의 지급 | 1.1억 | 1.9억 | - | - | - |
| Ⅳ. 현금의 증감(Ⅰ＋Ⅱ＋Ⅲ) | 18.7억 | -13.6억 | -9.2억 | 13.8억 | 1.3억 |
| Ⅴ. 기초의 현금 | 7.4억 | 21억 | 30.2억 | 16.4억 | 15.1억 |
| 우선주의 상환 | - | 12.6억 | 4.7억 | - | - |
| Ⅵ. 기말의 현금 | 26.1억 | 7.4억 | 21억 | 30.2억 | 16.4억 |
| 중간배당 | - | - | 1,844.4만 | - | - |
| 연차배당 | - | - | 2.1억 | - | - |