두리에이엠씨대부
비상장계속사업자DOORIAMCLOAN.CO
김봉영
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 35.1억-41.9% | 60.4억 | 60.5억 | 51.1억 | 41.3억 |
| 영업이익 | 1.9억+112.4% | 8,900.9만 | 5,643.2만 | 8,560.1만 | 4,134.8만 |
| 당기순이익 | 1.9억+31334.3% | 60만 | 5,640.1만 | 7,988.5만 | 3,353.9만 |
5.39%영업이익률
5.38%순이익률
0.46%ROA
2.15%ROE
366.42%부채비율
21.44%자기자본비율
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2025 결산 · 기말
409.5억자산총액
321.7억부채총계
87.8억자본총계
35.1억매출액
1.9억영업이익
1.9억순이익
5.39%매출액 영업이익률
5.38%매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ.현금및예치금 | 2.7억 | 4.2억 | 7,467.8만 | 8.7억 | 4.7억 |
| 현금및현금성자산(주석 5) | 2.7억 | 4.2억 | 7,467.8만 | 8.7억 | 4.7억 |
| Ⅱ.대출채권 | 326.5억 | 606.7억 | 798.4억 | 588.9억 | 521.9억 |
| 대출채권(주석 3,11) | 329.8억 | - | - | - | - |
| 대출채권(주석 3) | - | 612.9억 | 806.4억 | 594.9억 | 527.2억 |
| 대손충당금(주석 3,11) | -3.3억 | - | - | - | - |
| 대손충당금(주석 3) | - | -6.2억 | -8.1억 | -5.9억 | -5.3억 |
| Ⅲ.유형자산(주석 4) | 34.4억 | 17만 | 617.7만 | 885.7만 | 1,244.3만 |
| 토지 | 19.8억 | - | - | - | - |
| 차량운반구 | - | - | 1,214.1만 | 1,214.1만 | 1,214.1만 |
| 건물 | 14.8억 | - | - | - | - |
| 감가상각누계액 | -1,853.1만 | -772만 | -627.3만 | -384.5만 | -141.6만 |
| 비품 | 772.2만 | 772.2만 | 772.2만 | 772.2만 | 772.2만 |
| 감가상각누계액 | -772만 | -93.2만 | -772만 | -772만 | -702.1만 |
| 시설장치 | 110만 | 110만 | 110만 | 110만 | 110만 |
| 감가상각누계액 | -100.8만 | - | -79.3만 | -54.1만 | -8.3만 |
| Ⅳ.기타자산 | 45.8억 | 52.6억 | 54.7억 | 28.3억 | 27.6억 |
| 미수수익 | 42.3억 | 51.4억 | 44억 | 17.4억 | 27.1억 |
| 미수금 | 122.7만 | - | 1,660.5만 | - | - |
| 매도가능증권 | - | - | 10억 | 10억 | - |
| 선급금 | 396만 | - | - | - | - |
| 장기금융상품 | 1.8억 | 8,289.7만 | - | - | - |
| 선급비용 | 17.8만 | - | 130.2만 | 144.4만 | - |
| 보증금 | 1.7억 | 3,100만 | 5,341.4만 | 8,960.2만 | 5,351.4만 |
| 자산총계 | 409.5억 | 663.5억 | 853.9억 | 626억 | 554.3억 |
| Ⅰ. 차입부채 | 317.3억 | 573.1억 | 763.4억 | 555.1억 | 488.1억 |
| 차입금(주석 5,11) | 317.3억 | 573.1억 | 763.4억 | 555.1억 | 488.1억 |
| Ⅱ. 기타부채 | 4.4억 | 4.5억 | 4.5억 | 4.2억 | 3.2억 |
| 미지급금(주석 5) | 1,068.3만 | 652.4만 | 617만 | 666.5만 | 637.9만 |
| 예수금 | 858.8만 | 965.8만 | 1,126.8만 | 4,501.3만 | 4,919.7만 |
| 미지급세금 | 39만 | 771.3만 | 172.9만 | 821.4만 | 686.6만 |
| 미지급비용(주석 5) | 8,370.3만 | 2억 | 2.7억 | 2.1억 | 1.7억 |
| 임대보증금 | 8,000만 | 30만 | 30만 | 30만 | 30만 |
| 퇴직급여충당부채(주석 6) | 2.6억 | 2.2억 | 1.6억 | 1.5억 | 9,527.8만 |
| 부채총계 | 321.7억 | 577.6억 | 768억 | 559.2억 | 491.4억 |
| Ⅰ. 자본금 | 83.7억 | 83.7억 | 83.7억 | 65.1억 | 62.1억 |
| 보통주자본금(주석 7) | 83.7억 | 83.7억 | 83.7억 | 65.1억 | 62.1억 |
| Ⅱ. 이익잉여금 | 4.1억 | 2.2억 | 2.2억 | 1.6억 | 8,437.5만 |
| 미처분이익잉여금(주석 8) | 4.1억 | 2.2억 | 2.2억 | 1.6억 | 8,437.5만 |
| 자본총계 | 87.8억 | 85.9억 | 85.9억 | 66.7억 | 62.9억 |
| 부채및자본총계 | 409.5억 | 663.5억 | 853.9억 | 626억 | 554.3억 |
손익계산서
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업수익 | 35.1억 | 60.4억 | 60.5억 | 51.1억 | 41.3억 |
| (1) 이자수익 | 35.1억 | 60.4억 | 60.5억 | 51.1억 | 41.3억 |
| 대출채권이자수익 | 35.1억 | 60.4억 | 60.5억 | 51.1억 | 41.3억 |
| Ⅱ. 영업비용 | 33.2억 | 59.5억 | 59.9억 | 50.3억 | 40.9억 |
| (1) 이자비용 | 27.4억 | 47.6억 | 41.6억 | 32.5억 | 22.2억 |
| 이자비용 | 27.4억 | 47.6억 | 41.6억 | 32.5억 | 22.2억 |
| (2) 대출채권평가 및 처분손실 | -2.9억 | -1.9억 | -2.1억 | -9,926만 | -1.9억 |
| 대손상각비 | -2.9억 | -1.9억 | 2.1억 | 9,926만 | 1.9억 |
| (3) 수수료비용 | 9,634.9만 | 5.3억 | 8억 | 7.3억 | 8.5억 |
| 지급수수료 | 9,634.9만 | 5.3억 | 8억 | 7.3억 | 8.5억 |
| (4) 판매비와관리비 | 7.7억 | 8.5억 | 8.2억 | 9.5억 | 8.3억 |
| 급여(주석 9) | 5.4억 | 5.7억 | 5.2억 | 6.3억 | 5.2억 |
| 퇴직급여(주석 6,9) | 3,574.3만 | 6,561.6만 | 1,691.7만 | 5,230.6만 | 4,233.3만 |
| 복리후생비(주석 9) | 1,351.4만 | 3,455.2만 | 3,224.7만 | 2,368.2만 | 3,792.8만 |
| 여비교통비 | 328.8만 | 532.8만 | 865.1만 | 1,341.6만 | 1,607.5만 |
| 접대비 | 1,161.7만 | 2,977.5만 | 5,311.9만 | 3,221.3만 | 2,054.9만 |
| 통신비 | 561.3만 | 520.4만 | 778.8만 | 1,573.5만 | 2,294.6만 |
| 수도광열비 | 354.1만 | 41.9만 | 55.5만 | 83.7만 | 59.7만 |
| 세금과공과금(주석 9) | 3,059.8만 | 3,790만 | 5,759.7만 | 5,384.1만 | 4,832.3만 |
| 감가상각비(주석 4,9) | 1,860.6만 | 135.2만 | 268만 | 358.6만 | 207.5만 |
| 지급임차료(주석 9) | 4,409.7만 | 4,494.2만 | 6,628.2만 | 7,052.8만 | 5,876만 |
| 보험료 | 2,724.6만 | 876.2만 | 337.2만 | 229.2만 | 262.4만 |
| 수선비 | - | - | 24.6만 | 23.8만 | 127만 |
| 차량유지비 | 1,355.4만 | 2,425.1만 | 1,923.2만 | 2,017.6만 | 1,678.8만 |
| 운반비 | 8,800 | 19.8만 | - | - | - |
| 도서인쇄비 | 30만 | 27.7만 | 13.6만 | 21.8만 | 25만 |
| 교육훈련비 | - | - | 25만 | - | - |
| 소모품비 | 2,151.7만 | 2,166.7만 | 2,241.1만 | 2,461.3만 | 3,435.5만 |
| 건물관리비 | 2,000 | - | - | - | - |
| 광고선전비 | - | - | 114.7만 | 114.7만 | 114.7만 |
| Ⅲ. 영업이익(손실) | 1.9억 | 8,900.9만 | 5,643.2만 | 8,560.1만 | 4,134.8만 |
| Ⅳ. 영업외수익 | 3,382.1만 | 866.7만 | 661.4만 | 304.7만 | 152.2만 |
| 협회비 | - | 140만 | 250만 | 190만 | 649.1만 |
| 이자수익 | 192.9만 | 731.3만 | 631.4만 | 155.9만 | 17.3만 |
| 수입임대료 | 3,160.9만 | - | 22만 | 132만 | 132만 |
| 잡이익 | 28.3만 | 7,214 | 8만 | 16.8만 | 2.9만 |
| Ⅴ. 영업외비용 | 3,076.7만 | 10.2만 | 9,710 | 2,163 | - |
| 유형자산처분이익 | - | 134.6만 | - | - | - |
| 잡손실 | -3,076.7만 | -10.2만 | -9,710 | -2,163 | - |
| Ⅵ. 법인세비용차감전순이익 | 1.9억 | 9,757.4만 | 6,303.7만 | 8,864.6만 | 4,287만 |
| Ⅶ. 법인세등 | 359.5만 | 9,697.5만 | 663.7만 | 876.1만 | 933.1만 |
| 법인세등(주석 10) | 359.5만 | 9,697.5만 | 663.7만 | 876.1만 | 933.1만 |
| Ⅷ. 당기순이익 | 1.9억 | 60만 | 5,640.1만 | 7,988.5만 | 3,353.9만 |
현금흐름표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ.영업활동으로인한현금흐름 | 34.7억 | -5.9억 | -26.9억 | 11.3억 | -27.2억 |
| 1.당기순이익 | 1.9억 | - | - | - | - |
| 1.당기순이익(손실) | - | 60만 | 5,640.1만 | 7,988.5만 | 3,353.9만 |
| 2.현금의유출이없는비용등의 가산 | -2.3억 | -1.2억 | 2.3억 | 1.6억 | 2.3억 |
| 퇴직급여 | 3,574.3만 | 6,561.6만 | 1,691.7만 | 5,230.6만 | 4,233.3만 |
| 감가상각비 | 1,860.6만 | 135.2만 | 268만 | 358.6만 | 207.5만 |
| 대손상각비 | -2.9억 | -1.9억 | 2.1억 | 9,926만 | 1.9억 |
| 3.현금의유입이없는수익등의차감 | - | -134.6만 | - | - | - |
| 유형자산처분이익 | - | 134.6만 | - | - | - |
| 4.영업활동으로인한자산부채의변동 | 35.1억 | -4.7억 | -29.8억 | 9억 | -29.9억 |
| 대출채권의 감소(증가) | 283.1억 | 193.5억 | -211.5억 | -68억 | -188.2억 |
| 미수수익의 감소(증가) | 9.1억 | -7.4억 | -26.7억 | 9.7억 | -8.6억 |
| 미수금의 감소(증가) | -122.7만 | 1,660.5만 | -1,660.5만 | - | - |
| 선금금의 감소(증가) | -396만 | - | - | - | - |
| 선급비용의 감소(증가) | -17.8만 | 130.2만 | 14.1만 | -144.4만 | - |
| 차입금의 증가(감소) | -255.8억 | -190.3억 | 208.3억 | 66.9억 | 166.4억 |
| 미지급금의 증가(감소) | 415.9만 | 35.4만 | -49.5만 | 28.7만 | -3,001.6만 |
| 예수금의 증가(감소) | -107만 | -161.1만 | -3,374.5만 | -418.4만 | 3,891.1만 |
| 미지급세금의 증가(감소) | -732.3만 | 598.4만 | -648.5만 | 134.8만 | 396.2만 |
| 퇴직금의 지급 | - | -990.1만 | - | - | - |
| 미지급비용의 증가(감소) | -1.2억 | -6,970.2만 | 6,298.2만 | 4,089.8만 | 3,446.7만 |
| 매도가능증권의 취득 | - | - | - | 10억 | - |
| Ⅱ.투자활동으로인한현금흐름 | -37억 | 9.4억 | 3,618.8만 | -10.3억 | -2,709.5만 |
| 1.투자활동으로인한현금 유입액 | 5.1억 | 10.3억 | 1억 | - | - |
| 매도가능증권의 처분 | - | 10억 | - | - | - |
| 장기금융상품의 감소 | 3,647.1만 | - | - | - | - |
| 유형자산의 처분 | - | 600만 | - | - | - |
| 보증금의 감소 | 4.8억 | 2,241.4만 | 1억 | - | - |
| 자본의납입 | - | - | 18.6억 | 3억 | 26.1억 |
| 2.투자활동으로인한현금유출액 | -42.1억 | -8,289.7만 | -6,471.4만 | -10.3억 | -2,709.5만 |
| 장기금융상품의 증가 | 1.4억 | 8,289.7만 | - | - | - |
| 유형자산의 취득 | 34.6억 | - | - | - | 1,324.1만 |
| 보증금의 증가 | 6.1억 | - | 6,471.4만 | 3,608.8만 | 1,385.4만 |
| Ⅲ.재무활동으로인한현금흐름 | 7,970만 | - | 18.6억 | 3억 | 26.1억 |
| 1.재무활동으로인한현금유입액 | 8,000만 | - | 18.6억 | 3억 | 26.1억 |
| 임대보증금의 증가 | 8,000만 | - | - | - | - |
| 2.재무활동으로인한현금유출액 | -30만 | - | - | - | - |
| 임대보증금의 감소 | 30만 | - | - | - | - |
| Ⅳ.현금의 증가 (감소) (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | -1.5억 | 3.5억 | -7.9억 | 4억 | -1.4억 |
| Ⅴ.기초의 현금 | 4.2억 | 7,467.8만 | 8.7억 | 4.7억 | 6.1억 |
| Ⅵ.기말의 현금 | 2.7억 | 4.2억 | 7,467.8만 | 8.7억 | 4.7억 |