롯데캐피탈
비상장계속사업자LOTTE CAPITAL CO., LTD.
추광식
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | - | - | - |
| 영업이익 | 1,238.5억-10.0% | 1,376.1억 | 1,408.4억 |
| 당기순이익 | 958.9억-10.5% | 1,071.2억 | 1,068.1억 |
-영업이익률
-순이익률
-매출총이익률
1.06%ROA
5.85%ROE
450.44%부채비율
-유동비율
18.17%자기자본비율
-매출액증가율
2,723원EPS(원)
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2025 결산 · 기말
9조자산총액
7.4조부채총계
1.6조자본총계
-매출액
1,238.5억영업이익
958.9억순이익
-매출액 영업이익률
-매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 현금및예치금 | 1.7조 | 1.8조 | 1.4조 |
| 할부금융자산 | 393.5억 | 338.3억 | 357.9억 |
| 대출채권 | 4.9조 | 5.1조 | 4.7조 |
| 렌탈자산 | 4,648.5억 | 3,505억 | 1,760.9억 |
| 리스자산 | 1.6조 | 1.7조 | 2.1조 |
| 자산총계 | 9조 | 9.3조 | 9.1조 |
| 이연법인세자산 | 330.8억 | 435.5억 | 448.3억 |
| 현금흐름위험회피 파생상품자산 | 89억 | 102.1억 | 0 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 26.1억 | 23.1억 | 23.2억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 628.4억 | 318.8억 | 3,755.4억 |
| 무형자산 | 325.1억 | 416억 | 530.3억 |
| 관계기업투자자산 | 202.9억 | 202.9억 | 136.6억 |
| 기타금융자산 | 1,225.4억 | 1,360.3억 | 1,120억 |
| 기타자산 | 112.2억 | 225.3억 | 375.5억 |
| 유형자산 | 32.4억 | 37.2억 | 50.8억 |
| 순확정급여자산 | 115.2억 | 68.8억 | 120.3억 |
| 사용권자산 | 167.3억 | 260.9억 | 337.8억 |
| 자본잉여금 | 176.6억 | 176.6억 | 176.6억 |
| 신종자본증권 | 997억 | 996.5억 | 996.5억 |
| 기타포괄손익누계액 | -61.4억 | -120.6억 | -68.5억 |
| 자본총계 | 1.6조 | 1.6조 | 1.5조 |
| 자본금 | 1,664.9억 | 1,664.9억 | 1,664.9억 |
| 이익잉여금 | 1.4조 | 1.3조 | 1.2조 |
| 자본과부채총계 | 9조 | 9.3조 | 9.1조 |
| 차입부채 | 7조 | 7.4조 | 7.2조 |
| 사채 | 5.2조 | 5.1조 | 5조 |
| 차입금 | 1.8조 | 2.3조 | - |
| 차입금 | - | - | 2.2조 |
| 당기법인세부채 | 104.9억 | 93.7억 | 139억 |
| 현금흐름위험회피 파생상품부채 | 13.5억 | 25.2억 | 46.1억 |
| 리스부채 | 179.1억 | 269.2억 | 333.6억 |
| 부채총계 | 7.4조 | 7.7조 | 7.6조 |
| 기타금융부채 | 3,013.6억 | 2,772.4억 | 3,047.3억 |
| 기타부채 | 273억 | 256.9억 | 228.4억 |
| 충당부채 | 81.3억 | 71.7억 | 64.6억 |
포괄손익계산서
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 금융상품관련순손익 | 457.4억 | 470.3억 | 509.1억 |
| 현금흐름위험회피 파생상품관련손익 | 0 | -29.9억 | -27.5억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산관련손익 | 23.8억 | 130.2억 | 169억 |
| 대출채권처분손익 | 433.6억 | 370억 | 367.6억 |
| 순리스손익 | 805.6억 | 925.7억 | 976.4억 |
| 리스비용 | 1,657.5억 | 2,066.6억 | 2,725.4억 |
| 리스수익 | 2,463.1억 | 2,992.3억 | 3,701.8억 |
| 영업외손익 | -6.1억 | 1.8억 | -32.4억 |
| 영업이익 | 1,238.5억 | 1,376.1억 | 1,408.4억 |
| 순렌탈손익 | 240.3억 | 152.1억 | 67.5억 |
| 렌탈비용 | 452.1억 | 340.5억 | 195.6억 |
| 렌탈수익 | 692.4억 | 492.6억 | 263억 |
| 금융상품손상차손 | -1,701.5억 | -1,790.9억 | 2,007.4억 |
| 지배기업소유주지분에 대한 주당이익 | 2,723 | 3,071 | 3,061 |
| 연결총포괄이익 | 1,018.1억 | 1,019.2억 | 1,005.6억 |
| 순수수료손익 | 642만 | 21.7억 | -13.2억 |
| 수수료비용 | 92.6억 | 99.5억 | 88.2억 |
| 수수료수익 | 92.6억 | 121.2억 | 75억 |
| 법인세비용 | -273.4억 | -306.7억 | 307.9억 |
| 순이자손익 | 2,536.5억 | 2,658.1억 | 2,786.2억 |
| 이자비용 | 3,107.6억 | 3,129.8억 | 2,540.2억 |
| 이자수익 | 5,644.1억 | 5,787.9억 | 5,326.4억 |
| 외환거래손익 | 0 | - | - |
| 외환거래손익 | - | 0 | -1,553.8만 |
| 연결기타포괄손익 | 59.2억 | -52.1억 | -62.5억 |
| 현금흐름위험회피 파생상품평가손익 | 31.1억 | -21.3억 | -24억 |
| 세후기타포괄손익, 지분상품에 대한 투자자산 | 2.3억 | -3,446.3만 | 7,769.4만 |
| 순확정급여부채 재측정요소 | 25.7억 | -30.4억 | -39.3억 |
| 기타영업손익 | 17.5억 | -4,268.3만 | 63.3억 |
| 연결당기순이익 | 958.9억 | 1,071.2억 | 1,068.1억 |
| 법인세비용차감전순이익 | 1,232.4억 | 1,377.9억 | 1,376억 |
| 판매비와관리비 | -1,117.4억 | -1,060.5억 | 973.3억 |
현금흐름표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 기초현금및현금성자산 | 2,314.9억 | 2,645.7억 | 1,663.8억 |
| 기말현금및현금성자산 | 751억 | 2,314.9억 | 2,645.7억 |
| 재무활동순현금흐름 | -3,973억 | 902.7억 | -8,706.3억 |
| 신종자본증권의 발행 | 498.5억 | 0 | 0 |
| 신종자본증권의 상환 | 500억 | 0 | 0 |
| 신종자본증권 분배금지급 | 50.6억 | 48.8억 | 48.8억 |
| 배당의 지급 | 315.3억 | 315.3억 | 357.9억 |
| 리스부채의 감소 | 86.2억 | 79.5억 | 72.7억 |
| 차입금의 증가 | 3.1조 | 4.2조 | 4.3조 |
| 사채의 발행 | 2조 | 2.7조 | 1.4조 |
| 사채의 상환 | 1.9조 | 2.6조 | 1.9조 |
| 차입금의 감소 | 3.5조 | 4.1조 | 4.6조 |
| 투자활동순현금흐름 | -358.2억 | -283.9억 | 22억 |
| 보증금의 감소 | 5,747.5만 | 2,200만 | 6.1억 |
| 보증금의 증가 | 3.5억 | 2.8억 | 28.6억 |
| 당기손익-공정가치금융자산의 처분 | 302.8억 | 900만 | 1.9억 |
| 종속기업투자주식 처분 | 0 | - | - |
| 당기손익-공정가치금융자산의 취득 | 616.9억 | 199.8억 | 103억 |
| 종속기업투자주식 처분 | - | 0 | 437.8억 |
| 유형자산의 처분 | 8,264.4만 | 635.5만 | 134.1만 |
| 무형자산의 취득 | 32.4억 | 13.2억 | 253.2억 |
| 관계기업투자자산의 취득 | 0 | 66.4억 | - |
| 유형자산의 취득 | 9.6억 | 2.1억 | 39억 |
| 영업활동순현금흐름 | 2,767.2억 | -949.6억 | 9,666.2억 |
| 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 | -900.7억 | -5,344억 | 4,695.8억 |
| 예치금의 감소(증가) | -1,299.9억 | -4,000억 | -2,700억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가) | 0 | 3,640억 | 3,528.2억 |
| 대출채권의 감소(증가) | 323억 | -5,553.7억 | 1,828.2억 |
| 기타금융자산의 감소(증가) | 29.8억 | -233.3억 | -228.2억 |
| 기타금융부채의 증가(감소) | 167.1억 | -399.6억 | -514.1억 |
| 충당부채의 증가(감소) | -5.6억 | -385만 | -1.9억 |
| 할부금융자산의 감소(증가) | -64.7억 | 18.8억 | 43.4억 |
| 리스 및 렌탈자산의 감소(증가) | -298.2억 | 1,167억 | 2,718.1억 |
| 기타자산의 감소(증가) | 214.7억 | -33.8억 | -17.7억 |
| 순확정급여부채의 증가(감소) | -50.8억 | -17.7억 | -26.1억 |
| 기타부채의 증가(감소) | 84.1억 | 68.5억 | 66억 |
| 당기순이익조정을위한가감합계 | 392억 | 848.6억 | 1,256.3억 |
| 기타 | 0 | -13.6억 | -4.1억 |
| 무형자산처분손익 | - | 0 | 0 |
| 퇴직급여 | 37.9억 | 29.7억 | 21.3억 |
| 종속기업투자자산처분손실 | - | 0 | - |
| 금융자산손상차손 | 1,701.5억 | 1,790.9억 | 2,007.4억 |
| 무형자산손상차손 | 0 | - | - |
| 종속기업투자자산처분손실 | 0 | - | - |
| 무형자산손상차손환입 | - | -2.6억 | 0 |
| 리스 및 렌탈자산손상차손(환입) | -5.6억 | 11.7억 | 1,482.5억 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산관련순손익 | -19.4억 | -24억 | 2.3억 |
| 사용권자산관련손익 | 3.5억 | 3,560.5만 | -1,423.9만 |
| 감가상각비와 상각비의 조정 | 915억 | 1,331.6억 | 168.4억 |
| 리스 및 렌탈자산 감가상각비 | 690.1억 | 1,102.7억 | - |
| 사용권자산감가상각비 | 88억 | 88.6억 | 81.6억 |
| 종속기업투자자산처분손실 | - | - | -10.8억 |
| 무형자산상각비 | 123.2억 | 124.7억 | 72.6억 |
| 유형자산감가상각비 | 13.8억 | 15.5억 | 14.3억 |
| 유형자산처분손익 | 1,988.6만 | -2,052.2만 | -1.3억 |
| 당기손익으로 인식된 손상차손(손상차손환입)의 조정 | - | - | 3.3억 |
| 현금흐름위험회피 파생상품평가손익 | 0 | -29.9억 | -27.5억 |
| 법인세비용 | 273.4억 | 306.7억 | 307.9억 |
| 리스 및 렌탈자산손상차손(환입) | - | - | 3.3억 |
| 이자비용 | 3,107.6억 | 3,129.8억 | 2,540.2억 |
| 이자수익 | 5,644.1억 | 5,787.9억 | 5,326.4억 |
| 충당부채관련손익 | 17.9억 | 14.2억 | 10.4억 |
| 리스부채 이자비용 | 11.5억 | - | - |
| 배당금의 수취 | 24억 | 20.3억 | 8.1억 |
| 법인세의 납부 | 175.4억 | 323.8억 | 404.2억 |
| 이자의 지급 | 3,185.9억 | 2,867.4억 | 2,059.8억 |
| 이자의 수취 | 5,654.2억 | 5,645.5억 | 5,101.9억 |
| 연결당기순이익 | 958.9억 | 1,071.2억 | 1,068.1억 |
| 현금및현금성자산의순증가(감소) | -1,564억 | -330.8억 | 981.9억 |
감사의견
적정의견
삼일회계법인
2025 결산
적정의견
삼일회계법인
2024 결산
적정
삼일회계법인
2023 결산
적정
삼일회계법인
2022 결산