티플레인대부
비상장계속사업자tflain
윤웅원
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 74.6억+28.6% | 58억 | 48.1억 | 47.9억 | 40억 |
| 영업이익 | 11억+198.0% | 3.7억 | -2.2억 | 2억 | 2.2억 |
| 당기순이익 | 7.1억-6.1% | 7.5억 | 3,303.7만 | 2.4억 | 2.4억 |
14.71%영업이익률
9.47%순이익률
1.41%ROA
8.81%ROE
524.08%부채비율
16.02%자기자본비율
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2025 결산 · 기말
500.3억자산총액
420.1억부채총계
80.2억자본총계
74.6억매출액
11억영업이익
7.1억순이익
14.71%매출액 영업이익률
9.47%매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 현금및예치금 (주석3) | 17.5억 | 9.5억 | 38.6억 | 10.1억 | 15.6억 |
| Ⅱ. 유가증권 (주석4) | 12.7억 | 13.7억 | 7.6억 | 3.7억 | - |
| II. 대출채권 (주석4) | - | - | - | - | 200.9억 |
| 지분법투자주식 | 12.7억 | 13.7억 | 7.6억 | 3.7억 | - |
| Ⅲ. 대출채권 (주석5,14,15) | 444.6억 | 380.6억 | - | - | - |
| Ⅲ. 대출채권 (주석5,15) | - | - | 253.2억 | 227.2억 | - |
| 대출채권 | 462.5억 | 394.5억 | 261.8억 | 235.9억 | 206.7억 |
| III. 유형자산 (주석5) | - | - | - | - | 4,049.4만 |
| 대손충당금 | -17.9억 | -13.9억 | -8.6억 | -8.6억 | -5.8억 |
| Ⅳ. 유형자산 (주석6) | 9,000 | 29.7만 | 648.9만 | 2,770.7만 | - |
| 비품 | 4,578.4만 | 4,578.4만 | 4,578.4만 | 4,578.4만 | 4,578.4만 |
| 감가상각누계액 | -4,577.6만 | -4,548.8만 | -4,098.1만 | -2,564만 | -1,648.3만 |
| 시설장치 | 1,815만 | 1,815만 | 1,815만 | 1,815만 | 1,815만 |
| IV. 무형자산 (주석6) | - | - | - | - | 3.3억 |
| 감가상각누계액 | -1,814.9만 | -1,814.9만 | -1,646.4만 | -1,058.8만 | -695.8만 |
| Ⅴ. 기타자산 | 25.5억 | 25.1억 | 14.3억 | 41.5억 | 6.3억 |
| Ⅴ. 무형자산 (주석7) | - | - | - | 3.9억 | - |
| 단기대여금 | 3억 | 3억 | 3억 | 35.3억 | 603.9만 |
| 미수수익 | 3.4억 | 2.9억 | 1.9억 | 2.2억 | 1.8억 |
| 미수금 | 1.7억 | 7,421.7만 | 2,490.3만 | 1,163.2만 | 3,819.7만 |
| 대손충당금 | - | - | - | -2,507.7만 | - |
| 선급비용 | 3.9억 | 4.4억 | 1.3억 | 1.6억 | 2.7억 |
| 선납세금 | 5,333.2만 | - | - | - | - |
| 이연법인세자산 (주석8) | - | - | - | - | 9,371.6만 |
| 보증금 | 4,980.2만 | 4,980.2만 | 3,633만 | 4,633만 | 4,633만 |
| 선급금 | - | - | - | 50만 | - |
| 가상자산 (주석7) | 10억 | 12.6억 | 5.9억 | - | - |
| 이연법인세자산 (주석9) | 2.5억 | 8,705.3만 | 1.5억 | 2.1억 | - |
| I. 차입부채 (주석7) | - | - | - | - | 189억 |
| 자산총계 | 500.3억 | 429억 | 313.7억 | 286.7억 | 226.6억 |
| 차입금 (주석12) | - | - | - | - | 114.4억 |
| 사채 | - | - | - | - | 74.5억 |
| I. 차입부채 | 409.3억 | 347.2억 | 241.8억 | 244.1억 | - |
| 차입금 (주석8,14,15) | 292.8억 | 230.1억 | 143.1억 | 154.8억 | - |
| 사채 (주석8) | 116.4억 | 117.1억 | 98.7억 | 89.3억 | - |
| II. 기타부채 | 10.9억 | 8.6억 | 6.3억 | 7.1억 | 4.5억 |
| 미지급금 | 1.1억 | 1.1억 | 3,591.2만 | 3,854.3만 | 4,396만 |
| 예수금 | 3,419.6만 | 3,175.6만 | 3,179.2만 | 3,039.5만 | 2,634만 |
| 당기법인세부채 (주석8) | - | - | - | - | 7,464.6만 |
| 미지급비용 | 2억 | 1.9억 | 1.5억 | 1.9억 | 1억 |
| 퇴직급여충당부채 | 5억 | 4.8억 | 4.1억 | 3.7억 | 2억 |
| 당기법인세부채 (주석9) | 2.5억 | 5,502만 | - | 7,540.2만 | - |
| 부채총계 | 420.1억 | 355.9억 | 248.2억 | 251.2억 | 193.5억 |
| I. 자본금 (주석10) | 59.6억 | 59.6억 | 59.6억 | 30억 | 30억 |
| Ⅱ. 자본잉여금 (주석10) | 1,219만 | 1,219만 | 1,219만 | - | - |
| Ⅲ. 이익잉여금 (주석11) | 20.4억 | 13.4억 | 5.8억 | 5.5억 | 3.1억 |
| 자본총계 | 80.2억 | 73.1억 | 65.6억 | 35.5억 | 33.1억 |
| 부채와자본총계 | 500.3억 | 429억 | 313.7억 | 286.7억 | 226.6억 |
손익계산서
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| I. 영업수익 | 74.6억 | 58억 | 48.1억 | 47.9억 | 40억 |
| 1. 대출채권이자수익 | 74.1억 | 57.5억 | 47.8억 | 46.7억 | 39.9억 |
| 1. 이자수익 | - | - | 48.1억 | 47.9억 | 39.9억 |
| 2. 기타이자수익 | 3,803.1만 | 4,909.7만 | 2,806.1만 | 1.2억 | 68.7만 |
| 3. 대출채권매각이익 | 525.1만 | - | - | - | - |
| II. 영업비용 | 63.6억 | 54.3억 | 50.3억 | 45.9억 | 37.9억 |
| 2. 대출채권평가및처분이익 | - | - | - | - | 296만 |
| 1. 이자비용 | 28.4억 | 23.1억 | 19.3억 | 16억 | 11.8억 |
| 대출채권처분이익 | - | - | - | - | 296만 |
| 2. 대출채권평가및처분손실 | -11억 | -12.2억 | -15.3억 | -8.9억 | -6.5억 |
| 3. 기타영업이익 (주석13) | - | - | - | - | 653.1만 |
| 대손상각비 | 11억 | 7.4억 | 12.2억 | 8.4억 | 6.5억 |
| 처분손실 | - | -4.7억 | -3.1억 | -3,063.8만 | - |
| 3. 판매비와관리비 (주석13) | 24.2억 | 19.1억 | 15.7억 | 21억 | - |
| 급여 | 7.1억 | 6억 | 5.7억 | 7억 | 5억 |
| 상여금 | 4,280만 | 1,025만 | 1,300만 | 500만 | 1,755.5만 |
| 3. 판매비와관리비 (주석12) | - | - | - | - | 19.6억 |
| 퇴직급여 (주석2) | 4,466.4만 | 8,074만 | 1.2억 | 1.7억 | 2.2억 |
| 기타자산대손상각비 | - | - | - | 2,507.7만 | - |
| 복리후생비 | 6,868.3만 | 8,287.4만 | 7,910.1만 | 8,561만 | 6,134.4만 |
| 여비교통비 | 7,951.7만 | 3,189.6만 | 1,857.4만 | 1,990.4만 | 923.8만 |
| 접대비 | 3,987.6만 | 3,336.8만 | 2,341만 | 3,315.6만 | 3,020.4만 |
| 통신비 | 3,309.4만 | 1,879.1만 | 1,047.9만 | 1,461.8만 | 1,696.9만 |
| 세금과공과금 | 5,364.1만 | 4,456.5만 | 5,061.8만 | 4,001.8만 | 2,945.3만 |
| 감가상각비 (주석6) | 28.8만 | 619.2만 | 2,121.8만 | 1,278.7만 | - |
| 지급임차료 | 8,351.7만 | 8,095.1만 | 8,269.5만 | 7,770.2만 | 7,383.8만 |
| 보험료 | 459.4만 | 410.3만 | 393.9만 | 418.7만 | 220.9만 |
| 감가상각비 (주석5) | - | - | - | - | 1,257.2만 |
| 차량유지비 | 3,423.5만 | 3,104.1만 | 375.9만 | 986.7만 | 1,270.6만 |
| 무형자산손상차손 (주석6) | - | - | - | - | 1.2억 |
| 운반비 | 47.2만 | 17.3만 | 49.2만 | 9.6만 | - |
| 교육훈련비 | - | 10만 | 72.5만 | 54.2만 | - |
| 도서인쇄비 | 107.3만 | 51.5만 | 57.9만 | 88만 | 136.1만 |
| 소모품비 | 3,630만 | 2,302만 | 2,615.1만 | 3,564.8만 | 1,605.5만 |
| 지급수수료 | 3억 | 3억 | 2.2억 | 2.2억 | 1.7억 |
| 전산운용비 | 4,981.7만 | 4,949.8만 | 3,434.7만 | 3,267.9만 | 2,253.4만 |
| 중개수수료 | 8.4억 | 5.1억 | 2.9억 | 5.4억 | 6.4억 |
| III. 영업이익 | 11억 | - | - | 2억 | 2.2억 |
| 광고선전비 | - | - | 2.3만 | - | - |
| IV. 영업외수익 | 2.2억 | 6.7억 | - | - | - |
| III. 영업이익(손실) | - | 3.7억 | -2.2억 | - | - |
| 건물관리비 | - | - | 59.3만 | - | - |
| 외화환산이익 | 2.2억 | - | - | - | - |
| 잡이익 | 171.4만 | 17.9만 | - | - | - |
| 가상자산평가이익 | - | 6.7억 | - | - | - |
| IV. 영업외손익 | - | - | 3.3억 | 2,620.9만 | 176.3만 |
| 무형자산손상차손 | - | - | - | 9,069.7만 | - |
| V. 영업외비용 | 5.2억 | 1.7억 | - | - | - |
| VI. 법인세수익 (주석8) | - | - | - | - | 1,898.9만 |
| 지분법손실 | -2.5억 | -1.7억 | - | - | - |
| VI. 법인세수익(비용) (주석9) | - | - | -7,347.8만 | - | - |
| 가상자산평가손실 | -2.7억 | - | - | - | - |
| 잡손실 | -548 | - | - | - | - |
| VI. 법인세수익 (주석9) | - | - | - | 1,516.1만 | - |
| VI. 법인세비용차감전이익 | 8억 | 8.7억 | 1.1억 | 2.3억 | 2.2억 |
| VII. 법인세비용 (주석9) | 9,455.1만 | 1.2억 | - | - | - |
| VIII. 당기순이익 | 7.1억 | 7.5억 | 3,303.7만 | 2.4억 | 2.4억 |
| 기본주당순이익 | 593 | 631 | 46 | 400 | 398 |
현금흐름표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 | -52.6억 | -133.5억 | 2.8억 | -20.5억 | -38.1억 |
| 1. 당기순이익 | 7.1억 | 7.5억 | 3,303.7만 | 2.4억 | 2.4억 |
| 2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 | 16.6억 | 10억 | 16.7억 | 11.7억 | 10억 |
| 감가상각비 | 28.8만 | 619.2만 | 2,121.8만 | 1,278.7만 | 1,257.2만 |
| 퇴직급여 | 4,466.4만 | 8,074만 | 1.2억 | 1.7억 | 2.2억 |
| 대손상각비 | 11억 | 7.4억 | 12.2억 | 8.4억 | 6.5억 |
| 가상자산평가손실 | -2.7억 | - | - | - | - |
| 무형자산 손상차손 | - | - | - | 9,069.7만 | 1.2억 |
| 지분법손실 | -2.5억 | -1.7억 | - | - | - |
| 대출채권매각손실 | - | - | -3.1억 | -3,063.8만 | - |
| 3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 | -2.9억 | -8.9억 | -5.4억 | -2,582.6만 | - |
| 기타의대손상각비 | - | - | - | 2,507.7만 | - |
| 대출채권환산이익 | -2.2억 | - | - | - | - |
| 건물관리비 | - | - | 59.3만 | - | - |
| 대출채권매각이익 | -525.1만 | - | - | - | - |
| 기타자산 평가이익 | - | -6.7억 | -2억 | - | - |
| 지분법이익 | - | - | -1.3억 | 2,582.6만 | - |
| 대손충당금 환입 | -6,363.1만 | -2.2억 | -2.1억 | - | - |
| 4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동 | -73.4억 | -142.1억 | -8.8억 | -34.4억 | -50.5억 |
| 대출채권의 감소(증가) | -72.1억 | - | - | - | -51.3억 |
| 대출채권의 증가 | - | -139.7억 | -7.8억 | -35억 | - |
| 미수금의 감소 | - | - | - | 2,656.5만 | - |
| 미수수익의 감소(증가) | -5,105.6만 | -9,811.6만 | 2,171.2만 | -3,499.4만 | 455.5만 |
| 선급금의 증가 | - | - | - | -50만 | - |
| 미수금의 감소(증가) | -9,705.3만 | -4,931.4만 | -1,327만 | - | 6,018.7만 |
| 선급비용의 감소(증가) | 5,135.5만 | - | - | - | 3,665.2만 |
| 이연법인세자산의 증가 | - | - | - | -1.2억 | -9,371.6만 |
| 당기법인세부채의 증가 | - | - | - | - | 7,464.6만 |
| 선납세금의 감소(증가) | -2,178만 | - | - | - | - |
| 선급비용의 감소 | - | -3.1억 | 2,983.8만 | 1억 | - |
| 선급금의 감소(증가) | - | - | 50만 | - | - |
| 이연법인세자산의 감소(증가) | -1.6억 | 6,614.7만 | 5,642.5만 | - | - |
| 예수금의 증가(감소) | 244.1만 | - | - | - | 1,232.8만 |
| 예수금의 증가 | - | -3.6만 | 139.7만 | 405.5만 | - |
| 미지급비용의 증가 | - | - | - | 8,680.8만 | 2,620.1만 |
| 미지급금의 증가(감소) | 276.1만 | - | - | - | -2,682.3만 |
| 미지급금의 감소 | - | 6,984.3만 | -263.1만 | -541.7만 | - |
| 미지급비용의 증가(감소) | 386.7만 | 4,071.5만 | -3,891.2만 | - | - |
| 당기법인세부채의 증가(감소) | 1.7억 | 5,502만 | -7,540.2만 | 75.6만 | - |
| 비품의 취득 | - | - | - | - | 321.5만 |
| 퇴직금의 지급 | -2,490.5만 | -1,829.1만 | -7,822만 | -485.8만 | -1,587.7만 |
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | -1.4억 | -1.1억 | -1.7억 | -40.1억 | -4.7억 |
| 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 | 1.4억 | 3,955만 | 34억 | - | - |
| 지분법투자주식의 취득 | - | - | - | 3.4억 | - |
| 지분법적용투자주식 배당 | 1.4억 | 3,955만 | - | - | - |
| 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 | -2.8억 | -1.5억 | -35.7억 | -40.1억 | -4.7억 |
| 대여금의 감소 | - | - | 33.9억 | - | - |
| 무형자산의 취득 | - | - | - | 1.5억 | 4.5억 |
| 임차보증금의 감소 | - | - | 940.7만 | - | - |
| 지분법적용투자주식의 취득 | -2.8억 | -1.3억 | - | - | - |
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 62억 | 105.4억 | 27.5억 | 55.1억 | 44.4억 |
| 매도가능증권의 취득 | - | - | -2.5억 | - | - |
| 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 | 448.2억 | 397.8억 | 284.6억 | 289.2억 | 243억 |
| 차입금의 차입 | 401.3억 | 323.9억 | 169.5억 | 248.5억 | 202.4억 |
| 보증금의 증가 | - | -1,347.2만 | - | - | 1,000만 |
| 대여금의 증가 | - | - | -33.2억 | 35.2억 | 203.9만 |
| 사채의 발행 | 46.9억 | 73.9억 | 85.4억 | 40.8억 | 40.6억 |
| 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 | -386.2억 | -292.4억 | -257.2억 | -234.1억 | -198.6억 |
| 차입금의 상환 | -338.6억 | 237억 | 181.1억 | 208.1억 | 191.5억 |
| 사채의 상환 | -47.6억 | 55.5억 | 76억 | 26억 | 7.1억 |
| Ⅳ. 현금의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | 8억 | -29.1억 | 28.5억 | -5.5억 | 1.6억 |
| 자본금의 납입 | - | - | 29.7억 | - | - |
| Ⅴ. 기초의 현금 | 9.5억 | 38.6억 | 10.1억 | 15.6억 | 14억 |
| Ⅵ. 기말의 현금 | 17.5억 | 9.5억 | 38.6억 | 10.1억 | 15.6억 |
| 주임종장기차입금의 상환 | - | - | 634.3만 | - | - |