투에스캐피탈대부
비상장계속사업자twoscapital
김윤숙
재무 실적
개별 · K-IFRS · 기말기준
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 91.5亿+19.1% | 76.8亿 | 75.8亿 | 39.8亿 | 72.5亿 |
| 영업이익 | 4.4亿흑자전환 | -15亿 | 10.5亿 | -5亿 | 38.5亿 |
| 당기순이익 | 16.6亿+97.5% | 8.4亿 | 11.2亿 | -3亿 | 30.7亿 |
4.78%영업이익률
18.10%순이익률
2.40%ROA
7.15%ROE
197.85%부채비율
33.57%자기자본비율
* 재무제표 계정 기반 자체계산 비율
주요 경영지표
2025 결산 · 기말
689.8亿자산총액
458.2亿부채총계
231.6亿자본총계
91.5亿매출액
4.4亿영업이익
16.6亿순이익
4.78%매출액 영업이익률
18.10%매출액 순이익률
전체 재무제표
재무상태표 · 손익계산서 · 현금흐름표 전 계정 (단위: 원)
재무상태표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| I. 현금및예치금 | 10.8억 | 4억 | 10.1억 | - | - |
| Ⅰ. 현금및예치금 (주석2,12,15) | - | - | - | 10.4억 | 7.4억 |
| 1. 현금및현금성자산(주석11,15) | 10.8억 | 4억 | 4억 | - | - |
| 현금및현금성자산 | - | - | - | 4.3억 | 4.3억 |
| II. 대출채권(주석3,10) | 605.1억 | 687.4억 | 640.4억 | - | - |
| 2. 예치금 | - | - | 6.1억 | 6.1억 | 3.1억 |
| 1. 대출채권 | 131.9억 | 202.1억 | 213.6억 | 391.6억 | 466.9억 |
| Ⅱ. 대출채권 (주석2,3,11,12) | - | - | - | 601.3억 | - |
| Ⅱ. 대출채권 (주석3,11,12) | - | - | - | - | 453.7억 |
| 대손충당금 | -3.3억 | -2.8억 | -6.5억 | -7.8억 | - |
| 2. 인수채권 | 525.6억 | 533.4억 | 454.4억 | 238.2억 | - |
| 대손충당금 (주석2) | - | - | - | - | -13.2억 |
| 대손충당금 | -49억 | -45.3억 | -21.1억 | -20.7억 | - |
| IV. 기타자산 | 73.9억 | 47.2억 | 55.8억 | 12.5억 | 9.2억 |
| III. 유형자산(주석4) | - | - | 251.6만 | 523.2만 | 1,000 |
| 1. 미수금(주석10) | 37.3억 | 5.3억 | 2.5억 | - | - |
| 1. 차량운반구 | - | - | 328.1만 | 4,183.3만 | 3,642.1만 |
| 2. 미수수익(주석3) | 18.3억 | 22.1억 | 19.7억 | 8,493.3만 | 1.1억 |
| 감가상각누계액 | - | - | -76.6만 | -3,660.1만 | -3,642만 |
| 대손충당금(주석3) | -168.1만 | -168.1만 | -168.1만 | - | - |
| 3. 선급금 | 2.5억 | 2.2억 | 7억 | 1.1억 | 2,083만 |
| 미수금 (주석11) | - | - | - | 1억 | 44.4만 |
| 대손충당금 | -2.5억 | - | - | - | - |
| 4. 임차보증금(주석10) | 7,000만 | 7,000만 | 5,000만 | - | - |
| 대손충당금 (주석2,3) | - | - | - | -168.1만 | -313.7만 |
| 5. 기타보증금(주석11) | 6.4억 | 8.3억 | 21.3억 | - | - |
| 6. 이연법인세자산(주석7) | 11.2억 | 8.6억 | 4.7억 | 4.8억 | 2억 |
| 임차보증금 (주석11) | - | - | - | 5,000만 | 5,000만 |
| 자산총계 | 689.8억 | 738.6억 | 706.3억 | 624.3억 | 470.3억 |
| 기타보증금 (주석12) | - | - | - | 4.3억 | 5.4억 |
| I. 차입부채 | 445억 | 512.5억 | 468.4억 | - | - |
| 1. 차입금(주석5,11,16) | 406.8억 | 512.5억 | 468.4억 | - | - |
| 2. 사채(주석5,11,16) | 38.2억 | - | - | - | - |
| Ⅰ. 차입부채 (주석5,11,13) | - | - | - | 387.6억 | 266.2억 |
| II. 기타부채 | 13.2억 | 11억 | 31.3억 | 41.2억 | 5.6억 |
| 차입금 | - | - | - | 387.6억 | 266.2억 |
| 1. 미지급금(주석10,16) | 1,727.4만 | 2.7억 | 21.2억 | - | - |
| 2. 예수금 | 2.5억 | 2.4억 | 1.4억 | 9,316.6만 | 7,945.8만 |
| 미지급금 (주석11,13) | - | - | - | 36.5억 | - |
| 미지급금 (주석13) | - | - | - | - | 942.7만 |
| 3. 선수금 | 400만 | 300만 | - | - | - |
| 4. 미지급비용(주석16) | 1.4억 | 4,699.5만 | 5.6억 | - | - |
| 미지급비용 (주석13) | - | - | - | 1.6억 | 8,648.6만 |
| 5. 기타유동부채(주석16) | 3,719.5만 | 1,731.4만 | 1,861.5만 | - | - |
| 기타유동부채 (주석13) | - | - | - | 869.3만 | 437.4만 |
| 6. 당기법인세부채 | 5.3억 | 3,585.2만 | 2.2억 | 1.6억 | 3.3억 |
| 7. 퇴직급여충당부채(주석6) | 3.1억 | 4.5억 | 5,965.8만 | 5,440만 | 5,211.7만 |
| 8. 임대보증금 | 3,000만 | 3,000만 | - | - | - |
| 부채총계 | 458.2억 | 523.5억 | 499.7억 | 428.9억 | 271.8억 |
| Ⅰ. 자본금 (주석1,8) | - | - | - | 52.8억 | 52.8억 |
| I. 자본금 | 52.8억 | 52.8억 | 52.8억 | - | - |
| 보통주자본금 | - | - | - | 52.8억 | 52.8억 |
| 1. 자본금(주석8) | 52.8억 | 52.8억 | 52.8억 | - | - |
| II. 자본조정 | -7,444.8만 | -7,444.8만 | -7,444.8만 | -7,444.8만 | -7,444.8만 |
| 1. 주식할인발행차금 | -7,444.8만 | -7,444.8만 | -7,444.8만 | -7,444.8만 | -7,444.8만 |
| II. 이익잉여금(주석8) | 179.5억 | 163억 | 154.6억 | 143.4억 | 146.4억 |
| 1. 미처분이익잉여금 | 179.5억 | 163억 | 154.6억 | 143.4억 | 146.4억 |
| 자본총계 | 231.6억 | 215억 | 206.7억 | 195.4억 | 198.4억 |
| 부채및자본총계 | 689.8억 | 738.6억 | 706.3억 | 624.3억 | 470.3억 |
손익계산서
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| I. 영업수익 | 91.5억 | 76.8억 | 75.8억 | 39.8억 | 72.5억 |
| (1) 이자수익 | 91.5억 | 68.1억 | 71.7억 | 39.8억 | 72.5억 |
| 1. 이자수익 | 91.5억 | 68.1억 | 71.7억 | - | - |
| (2) 대출채권평가및처분이익 | - | 8.7억 | 4.1억 | - | - |
| 1. 인수채권매각수익 | - | 8.7억 | 4.1억 | - | - |
| 차입금이자비용 | - | - | - | 24.9억 | 31.9억 |
| II. 영업비용 | 87.1억 | 91.9억 | 65.3억 | 44.8억 | 33.9억 |
| (1) 이자비용 | 36.2억 | 44.3억 | 47.1억 | 24.9억 | 31.9억 |
| 1. 이자비용 | 36.2억 | 44.3억 | 47.1억 | - | - |
| (2) 대출채권평가및처분손실 | -41.2억 | -31.3억 | -8.4억 | -15.3억 | -1.7억 |
| 1. 채권매각손실 | -34.5억 | -10.7억 | -9.3억 | - | -1억 |
| 급여 (주석14) | - | - | - | 1.9억 | 1.4억 |
| 2. 대손상각비 | 6.7억 | 20.6억 | -9,789.6만 | 15.3억 | -2.7억 |
| 퇴직급여 (주석14) | - | - | - | 228.3만 | 2,859.9만 |
| (3) 판매비와관리비 | 9.7억 | 16.3억 | 9.8억 | 4.6억 | 3.8억 |
| 복리후생비 (주석14) | - | - | - | 1,786.2만 | 1,853만 |
| 1. 급여 | 4.5억 | 4.1억 | 1.3억 | - | - |
| 2. 퇴직급여 | -3,924만 | 9,300.4만 | 525.8만 | - | - |
| 3. 복리후생비 | 782.1만 | 6,828.3만 | 8,129.5만 | - | - |
| 4. 여비교통비 | 272만 | 723.7만 | 959만 | 301.1만 | 417.4만 |
| 세금과공과 (주석14) | - | - | - | 2,797.5만 | 9,108.8만 |
| 5. 운반비 | 5.9만 | 34.2만 | - | - | - |
| 감가상각비 (주석4,14) | - | - | - | 18만 | 242.7만 |
| 6. 접대비 | 3,789.3만 | 2,544만 | 4,454.7만 | 2,681.6만 | 907.4만 |
| 지급임차료 (주석14) | - | - | - | 251.7만 | 301.1만 |
| 7. 통신비 | 133.3만 | 468.7만 | 180.9만 | 136.1만 | 165.8만 |
| 8. 수도광열비 | 387.7만 | - | - | - | - |
| 8. 감가상각비 | - | - | 65.6만 | - | - |
| 9. 세금과공과 | 4,968.8만 | 5,272.3만 | 876.8만 | - | - |
| 교육훈련비 | - | - | - | - | 34만 |
| 10. 지급임차료 | 5,346만 | 3,564만 | - | - | - |
| 11. 보험료 | 902.7만 | 349.8만 | 435.3만 | 506.9만 | 286만 |
| 11. 차량유지비 | - | - | 212.4만 | 273.8만 | 50.7만 |
| 12. 협회비 | 460.8만 | 706.8만 | - | 538.8만 | - |
| 13. 사무용품비 | - | - | 2,068.5만 | 515만 | 841.1만 |
| 14. 지급수수료 | 2.3억 | 3.5억 | 2.9억 | 1.7억 | 6,436.2만 |
| 15. 중개수수료 | 1.6억 | 5.7억 | 3.9억 | - | - |
| 15. 건물관리비 | - | 342만 | - | - | 120.8만 |
| Ⅲ. 영업이익 | - | - | - | - | 38.5억 |
| III. 영업이익(손실) | 4.4억 | -15억 | 10.5억 | -5억 | - |
| IV. 영업외수익 | 15.6억 | 25.8억 | 3.5억 | 1.8억 | 6,042.1만 |
| 1. 기타이자수익 | 2,267.5만 | 16.8억 | 62.8만 | 1,388.2만 | 719.3만 |
| 투자자산처분이익 | - | - | - | - | 1,404.8만 |
| 2. 수입수수료 | 9.6억 | 5.6억 | 2억 | - | - |
| 4. 잡이익 | 5.8억 | 3.5억 | 1.5억 | 1.6억 | 3,918만 |
| Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실) | - | - | - | -3.8억 | - |
| V. 영업외비용 | 225.2만 | 1,644 | 720.6만 | 6,091.7만 | 26.3만 |
| 3. 유형자산처분이익 | - | 248.4만 | 95만 | - | - |
| Ⅶ. 법인세비용 (주석7) | - | - | - | -8,122.9만 | 8.4억 |
| 1. 잡손실 | -225.2만 | -1,644 | -720.6만 | -6,091.7만 | -26.3만 |
| Ⅷ. 당기순이익(손실) | - | - | - | -3억 | - |
| VI. 법인세비용차감전순이익 | 19.9억 | 10.8억 | 13.9억 | - | 39.1억 |
| VII. 법인세비용 | 3.4억 | 2.4억 | 2.7억 | - | - |
| 기본주당순이익(손실) | - | - | - | -286 | - |
| VIII. 당기순이익 | 16.6억 | 8.4억 | 11.2억 | - | 30.7억 |
| 기본주당순이익 | 1,568 | 794 | 1,065 | - | 2,912 |
| 퇴직급여충당부채 | 45.1만 | 6만 | 5.4만 | 5.2만 | 2.4만 |
| 연차충당부채 | 9,592 | 1,076 | 5,610 | 5,522 | 2,686 |
| 대손충당금 | 419.9만 | 218.9만 | 222만 | 85.2만 | 87.9만 |
| 이연법인세 자산 | 465.9만 | 225만 | - | - | - |
| 합계 | - | - | 228만 | 91만 | 90.5만 |
| 미수수익 | 35만 | - | - | - | - |
| 이연법인세 부채 | 35만 | - | - | - | - |
현금흐름표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 72.3억 | -63.4억 | -64.1억 | -119.4억 | 273.6억 |
| 1. 당기순이익(손실) | 16.6억 | 8.4억 | 11.2억 | -3억 | - |
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | 30.7억 |
| 2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 | 7.9억 | 27.2억 | 3억 | 15.3억 | -1.4억 |
| 대손상각비 | 6.7억 | 20.6억 | -9,789.6만 | 15.3억 | -2.7억 |
| 감가상각비 | - | - | 65.6만 | 18만 | 242.7만 |
| 채권매각손실 | -1.6억 | -5.7억 | -3.9억 | - | -1억 |
| 퇴직급여 | -3,924만 | 9,300.4만 | 525.8만 | 228.3만 | 2,859.9만 |
| 3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 | - | -248.4만 | -95만 | - | -1,404.8만 |
| 4. 영업활동으로 인한 자산 부채의변동 | 47.8억 | -98.9억 | -78.3억 | -131.7억 | 244.4억 |
| 유형자산처분이익 | - | 248.4만 | 95만 | - | - |
| 투자자산처분이익 | - | - | - | - | -1,404.8만 |
| 대출채권의 감소(증가) | 70.2억 | 11.5억 | 178.1억 | 75.2억 | 241.5억 |
| 인수채권의 감소(증가) | 6.2억 | -84.7억 | -220.1억 | -238.2억 | - |
| 미수수익의 감소(증가) | 3.8억 | -2.4억 | -18.9억 | 2,607.1만 | 1.3억 |
| 미수금의 감소(증가) | -32억 | -2.7억 | -1.5억 | -1억 | 16.6억 |
| 선급금의 감소(증가) | -3,205.2만 | 4.7억 | -5.9억 | -8,830.8만 | 5,855.3만 |
| 이연법인세자산의 감소(증가) | -2.6억 | -3.9억 | -15.2억 | - | - |
| 선급비용의 감소(증가) | - | - | - | - | 28.3만 |
| 미지급금의 증가(감소) | -2.5억 | -18.5억 | 5,103만 | 1,370.8만 | 3,226.3만 |
| 이연법인세자산의 감소(증가) | - | - | 635.8만 | - | - |
| 선수금의 증가(감소) | 100만 | 300만 | 4억 | - | - |
| 이연법인세자산의 감소(증가) | - | - | - | -2.8억 | -108만 |
| 예수금의 증가(감소) | 617.4만 | 1억 | - | - | - |
| 미지급금의 증가(감소) | - | - | - | 36.4억 | -385.5만 |
| 미지급비용의 증가(감소) | 9,560.1만 | -5.1억 | 992.2만 | 431.9만 | -15.3억 |
| 기타유동부채의 증가(감소) | 1,988.1만 | -130.1만 | 6,529.2만 | -1.8억 | - |
| 미지급비용의 증가(감소) | - | - | - | 7,555.4만 | -6,068만 |
| 퇴직충당부채의 증가(감소) | -1.1억 | 3억 | - | - | - |
| 당기법인세부채의 증가(감소) | 4.9억 | -1.9억 | - | - | - |
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | 2억 | 19억 | -17억 | -2억 | 7,877.6만 |
| 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 | 8억 | 22.2억 | 3억 | 3억 | 8,246.2만 |
| 투자부동산의 감소 | - | - | - | - | 8,246.2만 |
| 예치금의 감소 | - | 6.1억 | 301만 | - | - |
| 예치금의 증가 | - | - | 25.3만 | -3억 | -368.6만 |
| 기타보증금의 감소 | 8억 | 500만 | 3억 | 3억 | - |
| 임차보증금의 감소 | - | 5,000만 | - | - | - |
| 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 | -6억 | -3.2억 | -20억 | -5.1억 | -368.6만 |
| 기타보증금의 감소 | - | 15.5억 | - | - | - |
| 차량운반구의 취득 | - | - | - | -541.1만 | - |
| 기타보증금의 증가 | 6억 | 7,000만 | 20억 | -2억 | - |
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | -67.5억 | 44.4억 | 80.8억 | 121.5억 | -281.8억 |
| 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 | 623.8억 | 521.3억 | 496.6억 | 257.1억 | 452.1억 |
| 기타보증금의 증가 | - | 2.5억 | - | - | - |
| 차입금의 증가 | 596.6억 | 521억 | 496.6억 | 257.1억 | 452.1억 |
| 사채의 증가 | 27.1억 | 3,000만 | - | - | - |
| 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 | -691.3억 | -476.8억 | -415.8억 | -135.7억 | -733.9억 |
| 차입금의 상환 | 667.6억 | 476.8억 | 415.8억 | -135.7억 | -733.9억 |
| Ⅵ. 기말의 현금 | - | - | - | 4.3억 | 4.3억 |
| 사채의 감소 | 23.6억 | - | - | - | - |
| Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | 6.8억 | 263.6만 | -2,977.7만 | 28만 | -7.4억 |
| Ⅴ. 기초의 현금 | 4억 | 4억 | 4.3억 | 4.3억 | 11.7억 |
| Ⅵ. 기말의 현금(주석15) | 10.8억 | 4억 | 4억 | - | - |